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美国反垄断法适用除外制度发展趋势探析 郑鹏程 湖南大学法学院 教授 　 　　关键词: 反垄断法/适用除外/发展趋势 　　内容提要: 美国反垄断法适用除外制度，除劳动争议与集体协议适用除外的范围有所扩大以外，其他适用除外制度如保险业适用除外、州行为适用除外、请愿行为适用除外、体育运动　适用除外都趋向于严厉。 　　美国是世界上最早制定反垄断法的国家，其完善的反垄断法律制度对世界各国反垄断　法律制度的建立与发展具有重大影响。适用除外制度是美国反垄断法中的重要内容，也　是世界各国反垄断法的重要内容。探析美国反垄断法适用除外制度的发展趋势，对我国　反垄断法适用除外制度的构建乃至反垄断法的制定毋容置疑具有借鉴意义。基于此，本　文拟对美国反垄断法的适用除外制度发展趋势进行探讨。 　　一、保险业适用除外(Insurance Industry Antitrust Exemption) 　　保险业豁免适用反托拉斯法，主要规定于国会制定的麦克卡兰——费古森法(McCarran-Ferguson Act)。该法授权州政府对保险业进行规制，规定只有在州政府没有　规制保险业时，谢尔曼法、克莱顿法和联邦贸易委员会法才适用保险行业，但保险业中　的联合抵制、强迫、威胁行为或协议，不能豁免适用联邦反托拉斯法。自麦克卡兰——　费古森法通过之后，所有的州都颁布了规制保险业的规则。这就意味着，自1945年始，　美国保险业基本不受联邦反托拉斯法的规制。 　　然而，到了20世纪80年代中期，美国出现了责任保险“危机”。“危机”以产品责任　险和其他侵权责任险的保险费的急剧增长为表征。1984年至1986年，美国普通责任险的　保险费上涨了70%多，有些险别的保险费甚至上涨了百分之几百。有人将责任保险保险　费的增长归责于麦克卡兰——费古森法，认为是该法保护了保险人的价格合谋行为，主　张废除麦克卡兰——费古森法。 　　但学术界对废除麦克卡兰——费古森法的主张表示反对，认为责任险保险费率的急剧　增长的主要原因，在于侵权法所规定的赔偿责任包括赔偿数额、诉讼成本大幅度增加，　而不在于保险人的价格合谋。保险人从事的是高风险行业，集体行动对普通责任险的预　期损失和预期投资收益的计算非常重要，它能在保险人之间增加信息，分散风险，从而　降低保险成本。废除麦克卡兰——费古森法不仅不可能促进竞争，反而可能减少竞争，　增加保险业的成本，减少高风险行业的险别，因为反托拉斯诉讼的威胁将使保险人不愿　意从事提高效率的合作活动。 [1] 　　尽管美国国会不断有废除麦克卡兰——费古森法的声音，该法仍未废除。但近10多年　来，联邦法院对该法的适用却趋于严格。其主要表现，就是对“保险业”进行狭义解释　，而对“联合抵制”进行较宽泛的界定，从而使保险业豁免适用反托拉斯法的范围缩小　。同时，州政府反托拉斯法适用保险业的情形在不断增多。所以，保险业适用除外的实　际意义已经受到损害。进入本世纪后，宾夕法尼亚等州的医疗责任保险费大幅度上涨，　结果医生减少了医疗活动，许多医院关闭了一些非常重要的病房。一些民主党议员将之　归责为州政府对保险业的失察和反托拉斯法对保险业的豁免，认为是反托拉斯法适用除　外制度导致了保险业中的固定保险费、交换不为公众所知的信息等反竞争行为，导致了　保险费的提高及医生、医院可选择险别的减少。废除麦克卡兰——费古森法，消除反托　拉斯法对保险业的适用除外的议案，在美国国会中年年都能见到。 　　二、州行为适用除外(State Action Immunity) 　　为了保护本州的利益，州政府有时制定一些限制竞争的法律性文件。那么，州政府限　制竞争的行为，是否应受联邦反托拉斯法的规制呢?最高法院在Parker v.Brown(1943)　案中对此问题给予了否定性回答。 [2]该案的核心问题是：根据加利福尼亚州农业分配　法制定的1940年葡萄干市场分配计划是否违反了谢尔曼法。 　　加州盛产葡萄干，90%以上的葡萄干销往其他州或国外。为了保护州农业利益，加州制　定了农业分配法。该法授权州政府限制种植者间的竞争，维持农产品销售价格，授权州　政府建立农产品分配顾问委员会。在种植者的要求下，顾问委员会成立了计划委员会，　负责草拟市场分配计划。分配计划经顾问委员会批准，并经该地区占51%以上种植面积　的65%的生产者同意后，作为一项制度生效。 　　1940年的分配计划，规定所有进入市场的葡萄干必须交给计划委员会设在产地的收购　站。生产者在获得许可证，并按每吨2.5美元的标准缴纳许可费的条件下，才有将30%的　合格产品通过普通商业渠道销售。 　　该案原告在加州从事葡萄干生产、收购、包装与州际销售活动。原告诉称，在1940年　计划生效以前，他已签订了葡萄干销售合同。如果计划得以实施，他就无法履行其已签　订的合同，无法进行葡萄干的