证券账户信息比对业务问答(内部).docVIP

资金账户与证券账户信息比对业务解答 为巩固账户规范工作成果，加强账户日常管理，完善账户管理长效机制，确保参与证券交易的投资者账户为合格账户，近期中国证券登记结算公司发布了《关于建立证券账户管理长效机制、进一步加强账户信息比对的通知》（中国结算发字[2009]67号，以下简称《通知》）。为落实《通知》要求，做好资金账户与证券账户信息比对工作，现在将信息比对的有关业务问题解答如下： 业务流程图 一、账户信息比对目的是什么？ 通过证券公司建立资金账户与证券账户信息比对并定期向登记公司报告的账户长效管理与监督机制，达到账户信息常规比对、监管部门对证券公司实行定期监管的目的。 二、账户信息比对工作执行不力将会带来什么后果？ 登记公司将对证券公司报送的账户比对数据的质量情况进行检查，对于质量低下，甚至出现违规行为的，将采取通知整改、约见谈话、通报批评、暂停或终止开户代理资格等处罚措施，情形严重的，将提请证监会采取相应的监管措施。为此，公司也将对营业部的执行情况实行相应的稽查与违规处罚措施。 三、资金账户与证券账户信息如何比对？ 账户信息比对由结算与交易管理部于每周获取深沪两登记公司的证券账户开户资料，发送到CRM系统，由系统自动进行柜台的资金账户与证券账户信息比对，并报告比对不一致的账户信息。 四、是否所有在柜台开户的证券账户都要参与比对？ 不是。账户信息比对范围包括： 1）剔除已申报上海登记公司另库限制的不合格、休眠、风险处置账户外，其他指定广发的上海证券账户； 2）剔除已申报深圳登记公司另库限制的不合格、休眠、风险处置外，其他已申报深圳账户使用信息、有交易但没申报账户使用信息、有股份但没报账户使用信息的深圳证券账户； 3）纯资金账户：即无对应证券账户的资金账户，包括曾经拥有对应的证券账户但投资者已通过转指定（或转托管）等方式将证券账户转移、以及新开资金账户但证券账户尚未在券商处办理指定交易等原因产生的纯资金账户。 4）纯证券账户：即无对应资金账户的证券账户，包括在券商处办理了指定交易但尚未开立资金账户的沪市A股账户，或由该券商申报了使用信息但未开立资金账户的深市A股账户等情形。 账户信息比对不包括： 封闭式基金账户、开放式基金账户、B股账户、三板账户、证券公司自营账户、资产管理账户、合格境外投资者账户。 五、账户信息比对都比对哪些内容？ 账户信息比对是指比对资金账户开户信息与该资金账户对应的证券账户在登记结算系统的开户信息，具体比对二者的名称、有效身份证明文件号码等关键信息是否一致。 六、账户信息比对都有哪些不一致类型？ 账户信息比对不一致类型包括：（1）生僻字处理存在差异出现的不一致；（2）柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致；（3）目力比对一致但技术系统比对出现的不一致；（4）深市证券账户资料在其他券商处已修改，但在本券商未修改资金账户料而出现的不一致；（5）属于休眠账户而出现的不一致；（6）属于不合格账户而出现的不一致；（7）属于风险处置账户而出现的不一致 ；（8）其他原因产生的不一致。 注意：（5）-（7）仅指柜台休眠、不合格及风险处置，而没报登记公司另库限制的账户。 七、营业部如何参与账户信息比对工作？ 营业部应指定专人在规定时间内通过CRM系统查询本部信息比对不一致的账户，并逐户核查后在CRM系统进行原因填报与反馈。营业部填报原因时，可根据不一致的实际原因对照第五条所列类型进行填写，对于无法填入（1）-（7）类型的账户，均报为“（8）其他原因产生的不一致”，并手工填写说明具体不一致的原因。 注意：上述第五条不一致类型（5）-（7）仅指柜台系统休眠、不合格及风险处置另库，而没报登记公司另库的账户情形，该类账户不一致信息由系统根据比对情况自动识别，无需营业部填报。 八、账户信息比对不一致情况报送频率如何？ 账户信息比对不一致情况实行每周申报，需将截止上周最后一个交易日的账户信息比对不一致全部数据在该交易日后四个交易日内以全量传输方式报送登记公司。具体操作：每周一CRM系统执行账户信息比对，周二营业部通过CRM获取属于本部账户信息比对不一致的数据，进行原因核查，并于周三填报完毕，周四结算与交易管理部将数据导出并报送登记公司。 九、营业部每次填报的账户比对信息是全量还是增量？ 除6月15日需要填报属于本部信息比对不一致的全部账户数据外，此后只对新增的账户信息不一致情形进行核查填报，已填报但目前仍属于信息不一致的账户数据，系统将保留原有的填报原因，并供营业部查询。 十、如何理解信息不一致类型（1）生僻字处理存在差异出现的不一致？ 生僻字处理存在差异是指因银行、登记公司的技术系统对生僻字处理方式不同导致的信息不一致情形。具体包括：柜台系统认定为生僻字但登记公司系统认定正常、登记公司系统认定为生僻字但柜台系统认定正常、两者都确认为生