建设工程经济-整理资料.docVIP

《建设工程经济》整理资料 第一章 现金流量：CO 现金流出；CI 现金流入；（CI-CO）净现金流量。 影响资金时间价值的因素： 资金的使用时间； 资金数量的多少； 资金投入和回收的特点：投入越晚越好，回收越早越好； 资金周转的速度：在一定时间内，周转的次数越多，资金的时间价值越多。 利率的高低由以下因素决定： 取决于社会平均利润率的高低，社会平均利润率是利率的最高界限，二者同方向变动，不存在数量关系； 在社会平均利润率不变的情况下，取决于金融市场上借贷资本的供求情况； 借出资本要承担一定的风险，风险越大，利率越高； 通货膨胀对利息的波动有直接影响，资金贬值往往会使利息无形中成为负值； 借出资本的期限长短。贷款期越长风险越大，利率越高，反之就低。 等值的计算 现金流量图： 确定现值P，终值F，年金A：每期等额发生的现金流量，假设年金均发生在期末。 原始公式：F=P（1+i ）n 公式 公式名称 已知项 欲求项 系数符号 公式 一次支付终值 P F （F/P，i，n） F=P（1+i ）n F P (P/F，i，n) P=F(1+i)n 等额支付终值 A F (F/A，i，n) 偿债基金 F A (A /F，i，n) 年金现值 A P (P/A，i，n) 资金回收 P A (A/P，i，n) 利率i和期数n要保持一致，如期数为半年期，其利率也要用