邮政储金汇兑业务监督管理办法.docVIP

【法规名称】?邮政储金汇兑业务监督管理办法 【颁布部门】? 【颁布时间】?2002-12-31 【正　　文】 邮政储金汇兑业务监督管理办法 　　　　第 1 条 　　　　本办法系依据邮政储金汇兑法第三十条规定订定之。　　　　第 2 条 　　　　中华邮政股份有限公司 (以下简称中华邮政公司) 办理邮政储金汇兑新增业务，应检具营业计划书报交通部会同财政部许可；其涉及外汇业务者，并应经中央银行许可。　　　　中华邮政公司经许可办理新增业务者，应于开办前将开办日期报交通部会同财政部或中央银行备查。　　　　第 3 条 　　　　前条新增业务，系指中华邮政公司经营之存簿储金、定期储金、划拨储金、国内汇兑、国际汇兑、邮政礼券以外之相关储金汇兑业务。　　　　第 4 条 　　　　中华邮政公司申请办理新增业务，应检具营业计划书，其内容应包括下列各款：　　　　一申请办理之业务项目及理由。　　　　二董事会会议纪录。　　　　三办理业务之法令依据及相关法令之评估分析。　　　　四业务作业原则、方针及内部组织分工。　　　　五业务要点及流程。　　　　六业务之内部控制重点、风险管理措施及内部稽核制度。　　　　七会计处理方式。　　　　八人员配置及设备评估。　　　　九与客户往来之相关书面文件。　　　　一○对客户权利义务之影响分析。　　　　一一市场展望及效益评估。　　　　一二其他经交通部、财政部或中央银行规定应提出之文件。　　　　第 5 条 　　　　本办法所称中华邮政公司办理储金汇兑业务负责人，包括下列各执行业务人员：　　　　一中华邮政公司董事、监察人。　　　　二中华邮政公司总经理。　　　　三中华邮政公司总稽核、实际负责储金汇兑财务业务之副总经理、协理或相当职责之人。　　　　四中华邮政公司储汇处、资金运用处处长。　　　　五中华邮政公司办理储金汇兑业务之责任中心局经理。　　　　第 6 条 　　　　有下列情事之一者，不得充任中华邮政公司办理储金汇兑业务之负责人，已充任者应予解任：　　　　一无行为能力或限制行为能力者。　　　　二曾犯组织犯罪防制条例规定之罪，经有罪判决确定者。　　　　三曾犯伪造货币、伪造有价证券、侵占、诈欺、背信罪，经宣告有期徒刑以上之刑确定，尚未执行完毕，或执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾十年者。　　　　四曾犯伪造文书、妨害秘密、重利、损害债权罪或违反税捐稽征法、商标法、专利法或其他工商管理法规定，经宣告有期徒刑确定，尚未执行完毕，或执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾五年者。　　　　五曾犯贪污罪，受刑之宣告确定，尚未执行完毕，或执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾五年者。　　　　六违反银行法、保险法、证券交易法、期货交易法、管理外汇条例、信用合作社法、信讬业法、票券金融管理法、洗钱防制法、邮政法、简易人寿保险法或其他金融管理法，受刑之宣告确定，尚未执行完毕，或执行完毕、缓刑期满或赦免后尚未逾五年者。　　　　七破产之宣告，尚未复权者。　　　　八曾任法人宣告破产时之负责人，破产终结尚未逾五年，或调协未履行者。　　　　九使用票据经拒绝往来尚未恢复往来者，或恢复往来后三年内仍有存款不足退票纪录者。　　　　一○有重大丧失债信情事尚未了结、或了结后尚未逾五年者。　　　　一一因违反银行法、保险法、证券交易法、期货交易法、信用合作社法、信讬业法、票券金融管理法、邮政储金汇兑法、简易人寿保险法　　　　或其他金融管理法，经主管机关命令撤换或解任，尚未逾五年者。　　　　一二受感训处分之裁定确定或因犯窃盗、赃物罪，受强制工作处分之宣告，尚未执行完毕，或执行完毕尚未逾五年者。　　　　一三担任其他银行、信用合作社、农 (渔) 会信用部、票券金融公司、证券商、证券金融公司、证券投资顾问公司、期货商或保险业 (不　　　　包括保险辅助人) 之负责人者。但因投资关系，经交通部洽商财政　　　　部后核准者，除董事长、经理人不得互相兼任外，得担任所投资银　　　　行之董事、监察人 (监事) 或银行以外其他机构之负责人。　　　　一四有事实证明从事或涉及其他不诚信或不正当之活动，显示其不适合担任者。　　　　第 7 条 　　　　中华邮政公司总稽核、办理储金汇兑财务业务之副总经理、协理或职责相当之人、储汇处处长、资金运用处处长、特等责任中心局经理，应具备下列资格之一：　　　　一国内外专科以上学校毕业或具有同等学历，并担任邮政事业工作经验十二年以上成绩优良，且曾参加交通部洽商财政部认可之专业训练机构所举办之有关储汇、稽核业务研习班至少各一期次，累计四十小时以上持有结业证书者。本办法施行后一年内未符合本款规定者，应自中华邮