中央银行学期末复习.docVIP

中央银行制度：1.单一型：国家单独建立中央银行机构，全面、纯粹地行使中央银行职能并领导全部金融事业，不再兼任任何商业银行业务的制度。细分为两种形式：①一元式：国家只建立统一的中央银行，机构设置一般采取总分行制，自上而下地贯彻货币政策，发挥其职能。特点为权力集中统一，职能完善，有较多的分支机构，政策执行渠道畅通，效果好。②二元式：即在一国内建立中央和地方两级相对独立的中央银行机构，中央机构为最高权力和管理机构，地方机构在权力和管理上以及本地区货币政策的制定与执行上有较大的独立性。地方机构与中央机构并非总分行关系。 2.复合型：国家没有专司中央银行职能的机构，而是由一家大银行集中央银行和一般存款货币银行的经营职能与一身的银行制度。严格地讲，不是典型的中央银行。 3.准中央银行型：只设立类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使部分中央银行职能。 4.跨国型：由若干过节毗邻的多个国家共同成立一个统一的中央银行机构，由其为各成员国发行统一的货币、制定货币政策、提供金融服务、进行金融监管，全面或部分地履行中央银行的职能。 监管制度：金融监管体制主要有：多元分业监管模式、集中分业监管模式、集中混业监管模式、跨国监管模式。 1、双线多头的监管模式（多元分业金融监管）：由众多的金融管理机构共同代表政府对金融业进行多层次管理的一种制度。如美国、加拿大等国。 2、一线多头的金融监管体制（集中分业监管体制）：一线指金融机构的权力集中于中央一级，主要是以中央银行和财政部为主体；多头指由两家或两家以上金融监管机构来实施金融监管。法国、香港、中国等都属于这种体制。3、一元金融监管体制（集中混业监管）：指由中央银行一家来实施金融监管的体制。被英国、荷兰、日本、大部分发展中国家、社会主义国家采用。4、跨国银行监管体制：与跨国中央银行制度相适应。不同的金融监管体制由各国政治、经济等各种因素决定，各有利弊，各国在不断地探索和改革。总的说来，随着经济金融一体化和金融创新的不断发展，金融监管模式朝着集中、统一和混业监管的方向发展。 金融概览：是将非货币金融机构资产负债表与货币概览合并而成，记录了一国金融活动的整体状况，是全面衡量经济部门的所有清偿手段，提供了描述整个金融体系与其他经济部门之间经济联系的信息资料。 货币概览：是货币当局和存款货币银行的资产负债表合并而成的，视为中央银行执行管理货币职能而建立的货币运行检测报告表，提供关于货币和信贷的统计方法及数据资料，描绘了货币供应总量及构成、货币与信贷以及货币与宏观经济的内在联系。 金融监管：指监管当局依据金融法律、法规和社会公众利益的需要，运用政策手段和法律手段对各类金融机构和金融市场的所有经营活动实行监督和管理总和。 反洗钱：根据《中华人民共和国反洗钱法》，是指为了预防、监控通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性制度的组织犯罪、恐怖活动防醉、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 支付清算制度：关于清算活动的规章政策、操作程序、实施范围等的规定和安排。 对此，中央银行有义务制定并监督。 选择性货币工具：是指中央银行针对某些特殊的经济领域或特殊用途而采用的信用调节工具，主要有消费信贷控制政策、证券市场信用控制政策和不动产信用控制政策。 道义劝告：是指中央银行利用自己在金融体系的特殊地位和威望，通过对金融机构的劝告，以影响其放款的数量和方向，从而达到控制和调节信用的目的。 公开市场防御性操作：指在短时间内的逆转交易，其目的只给准备金短时间的影响，以抵消市场因素波动引起的准备金变化，维持商业银行准备金的稳定，如正回购和逆回购。 公开市场主动性操作：央行为调整基础货币而采取的主动地市场行为通过直接买卖现券，实现基础货币的一次性投放和回笼。 结算与清算的比较：结算、清算是存在于经济社会中的进行债权债务清偿和货币资金转移的行为。结算指为实现因商品交易、劳务供应、金融活动、消费行为等引发的债权债务清偿及资金转移的行为。结算以商品货币的存在为条件，是货币发挥流通手段与支付职能的具体体现。清算指通过一定清算组织和支付系统，进行支付指令的发送与接收、对账与确认、收付数额的统计轧差、全额或净额清偿等一系列程序，使商业银行复杂的结算活动而引起银行间的债权债务得到最终清偿。 支付结算与资金清算的关系：1 商业银行为开户的企业和个人办理资金的转移，是支付结算业务的主要内容，由此而引发的银行之间的资金账务往来和债权债务关系，则是银行间支付清算业务的主要处理对象。也就是说，银行之间的支付清算业务，起因主要是银行客户之间的资金转移业务。2 从客户角度出发，客户之间的资金往来通过银行进行划转，称为支付结算；3 从银行角度出发，由客户资金转移引