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中国近代金融开放的被动性与主动性探析_金融研究论文_证券金融论文 中国近代金融开放的被动性与主动性探析_金融研究论文_证券金融论文 【摘要】本文阐述了中国近代金融开放的国内历史背景与国际大环境，分析了中国近代金融开放的被动性与主动性，从而说明中国近代金融开放是在开放过程中还存在外在强制性的金融变迁和内在诱致性的金融变迁。 　　 【关键词】近代 金融开放 被动性 主动性 　　 　　1840年鸦片战争打开了中国的大门，也开启了中国金融开放的进程。虽然近代金融开放与现代金融开放不同，但也不能简单地认定中国近代金融开放只是单纯地被动性开放，而是金融开放的被动性与主动性兼而有之。 　　 　　一、1840年前中国的经济金融态势 　　 　　鸦片战争之前，中国曾长期作为世界最先进和富有的国家代表。以公元1793年（清高宗乾隆五十八年，康乾盛世末期）为例，中国经济总量占世界第一位，人口为世界的1/3，而对外贸易则长期顺差。英国人安格斯·麦迪森（Angus Maddison）在《世界经济千年史》中评述：“1820年时，中国的GDP比西欧和其衍生国的总和还要高出将近30%。”经济规模的庞大并不能掩盖中国自然经济体系衰落的事实。 　　从明朝中期以后，中国的传统经济就已经开始逐步走向衰落；到鸦片战争前夕，内忧外患已经愈演愈烈。作为一个以农为本的封建帝国，中国当时的社会是完善的自然经济社会，以家庭为经济单位，高度地自给自足。自然经济的固步自封及封建制度对经济自由的束缚，成了1840年前中国经济发展的一大痼疾；另外，社会分配严重失衡也激化了国内矛盾。亚当·斯密（Adam Smith）在《国富论》中谈到：“中国最下层人民的贫困，远远超过了欧洲最穷国家的人民。”过强的中央集权使财富过分集中，而过多的人口又拉低了中国平民的生活水准。从辨证的角度来看，强大的中央集权为人口繁衍和人民生存带来了保护和便利，但导致了平民长期受着沉重的剥削。除了中央集权之外，更重要的一点是经济发展迟缓、生产力发展的速度不及人口增加速度、贫富悬殊也为中国的经济体制埋下了另一个隐患。 　　从金融领域来看，当时的中国仍然实行银、钱并用的货币体系，鸦片战争前中国金融体系中的货币形态是混乱的。货币制度落后于西方国家，贵金属白银还停留在称量货币阶段，在现实经济生活中，贱金属铸币铜钱经常要用于较大数额的支付。因此，法国学者布罗代尔说：“货币方面，中国尚在比较原始的阶段。”当时主要金融机构为钱庄、票号、当铺，主要信用形式为高利贷。 　　 　　二、中国近代金融开放的国内历史背景与国际大环境 　　 　　1、中国封建经济的没落与西方工业文明的崛起 　　 （1）中国封建制度与经济体系走向没落。封建经济体系在中国运行的时间比西方要长，到了明朝前期封建政治、经济制度日臻完善，但从明后期起，封建制度对经济发展和社会进步的桎梏愈来愈明显，致使资本主义在中国的萌芽发展缓慢。清朝的建立没有从实质上扭转明后期以来中国封建体系走向腐朽、没落的局面，而逐渐成了守旧、落后、封闭的国家。 　　 （2）西方资本主义经济迅猛发展。中国的封建经济走向没落的时候，西方国家正处于上升的通道。工业革命使人类跨入了机器时代，带来了生产力的巨大发展以及社会阶级结构的变化，形成了近代工业资产阶级和无产阶级两大对立阶级，拉大了东西方社会进步的距离，打开了亚、非、拉落后国家的大门，并把整个世界纳入了资本主义的商品经济体系。 　　2、西方工业体系发展对中国传统经济、金融体系构成威胁 　　 （1）中西方经济体系的摩擦。西方工业文明开始迅速发展，以英国为首西方列强的目光越来越多的放在了海外市场的拓展和侵占上，拥有世界1／3人口的中国则成了他们眼中的猎物。但是中国自给自足的自然经济使西方的产品在中国基本没有多大市场。中国始终保持着对外贸易的长期巨额顺差。西方国家对华巨额逆差真正的原因是西方近代经济全球化和中国经济体系自身的特色。英国人赫德（Robert Hart）在其《中国见闻录》（The sefrom the Land of Sinim）中写道：“中国有世界最好的粮食——大米；最好的饮料——茶：最好的衣物——棉、丝和皮毛。他们无需从别处购买一文钱的东西。在这种情况下，西方工业国家非但不能打开中国市场，反而将巨额白银输送给了中国。” 　　 （2）鸦片贸易与“白银战争”。对华贸易逆差使英国的白银大量流入中国，而且西属美洲白银产量下降，使其殖民扩张费用紧缺。于是英国人运用了鸦片贸易的手段来改变对华贸易逆差。据统计，1800—1838年，输入中国的鸦片达422676箱，每箱平均价约750银元。18世纪最后十年共有20000箱鸦片输入中国，从1790—1838年，输入中国的鸦片价值23904万两。1887年洋货进口突破一亿海关两。到1