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银企互联在马钢ＥＲＰ项目中的应用_银行管理论文 银企互联在马钢ＥＲＰ项目中的应用_银行管理论文 【摘要】在马钢整体ERP项目的实施中,财务模块的一个亮点是实施了银企互联,将马钢SAP系统的收付、电子对账、查询等业务和银行企业的网上银行系统进行实时对接和自动处理,有利于公司资金的集中管理、高效运作和实时监控。但是,银企互联的收付和电子对账等接口的启用还需要以在SAP系统中做好一定的基础工作为前提,其应用也存在着内在的勾稽关系,并需要做好安全性的评估工作。 　　 【关键词】银企互联SAP系统接口 　　 　　一、银企互联在马钢ERP项目中的应用概述 　　 　　随着马钢经营理念的转变和管理水平的提高,需要资金集中管理、提高资金使用效率、降低经营成本以满足财务管理的需求。网上银行的出现,虽然在一定程度上满足了这部分需求,但还不能完全解决个性化服务、财务信息与银行账务信息一致性的问题。为此,马钢在ERP项目实施过程中,推出了网上银行银企互联,通过SAP系统的界面就可以享受账户查询、信息下载、转账支付等服务,并可根据需要自行在SAP系统中定制更多的个性化功能,实现多方式多级别的权限控制。 　　马钢以工行作为首家实施银企互联的银行。马钢、顾问方以及工行的技术人员对需求方案以及接口的详细设计进行了多次讨论调研,最终确定在马钢银企互联实施项目中实现以下需求:马钢SAP系统银行付款下传电子银行支付、银行到款通知上传马钢SAP系统银行收支业务当日及累计交易查询、银行存款余额实时查询银行电子对账单上传马钢SAP票据托管信息下传、票据托管查询及撤销信息下传、票据审核确认等接口。考虑到马钢企业的发展以及信息化水平的提高,为了降低马钢今后与其他银行进行集成的开发及维护成本,同时增加接口的灵活性与可扩展性,在《马钢银企互联接口技术规范》中统一规范了各商业银行与马钢SAP系统之间的接口技术细节。在此基础上,除票据托管相关接口外,其他的银企互联接口已经扩展到了中行、徽行和建行。 　　 　　二、马钢银企互联各接口及相关的功能开发简介 　　 　　(一)电子支付指令管理程序与银行付款指令下传接口 　　在SAP系统编制完付款凭证之后,不会立即触发电子支付,而是根据开发的系统功能《FI09——电子支付指令管理程序》,按财务管理的权限进行控制。本功能开发与“FI006——银行付款指令下传接口”关联紧密,主要完成SAP系统中电子支付指令的生成、审批及下达。 　　(二)到账通知上传SAP接口与后续处理功能开发 　　由SAP系统定时主动发起客户到账通知查询请求,电子银行收到请求后即刻将到账通知发送给企业。到账通知包含所有银行交易,银行不重复发送到账通知,SAP提供到账通知处理界面。 　　(三)当日/累计收付明细查询上传接口 　　在SAP系统中设计的当日收付明细查询和累计明细查询是同一个界面,点击“当日收付明细查询”或“累计收付明细查询”按钮,立即触发相应接口,接口程序会按照既定的逻辑判断并向对方电子银行发送查询指令包。当SAP系统接收到银行的返回包之后,会按预定的格式显示当日/累计收付明细信息。 　　(四)电子银行余额查询接口 　　在SAP系统中设计了电子银行余额查询界面,点击“余额查询”,会直接触发本接口,根据输入的银行账号和相关的数据库表判断对方接口银行后,向相应的银行发送指令包。当SAP系统接收到银行的返回包之后,会按预定的格式显示查询账户的余额信息。 　　(五)电子对账单上传SAP接口及自动对账程序功能开发 　　1.马钢SAP系统每天定时向电子银行系统发送对账单 　　查询请求,也可手工触发。对于电子银行每天定时上传的对账单,SAP系统开发的“电子对账单自动对账程序”能够根据对账单接口表相应字段内容,自动生成“银行对账凭证”。 　　2.对于马钢SAP系统中已经录入的会计凭证(涉及银行存款科目的),由被授权的财务人员在SAP系统特定的界面输入记账日期区间,点击“生成对账凭证”,则系统会自动根据一定的逻辑生成“企业对账凭证”。 　　3.SAP系统自动生成对账单,列示所有的银行未达账项和企业未达账项。 　　(六)票据托管信息下传接口 　　在SAP系统中根据授权在票据托管的选择屏幕选择要进行托管的票据,点击“托管”按钮,会立即触发本接口,SAP系统根据选择的托管票据将票据的相关信息及托管指令发到对方银行。随后,SAP系统会将银行反馈的托管是否成功的信息显示出来,并保存到中间表中。 　　(七)票据托管查询信息下传接口与票据托管撤销信息下传接口 　　1.在SAP系统的托管票据查询界面点击“查询”,则系统会立即发送托管票据查询的指令包给电子银行系统,按预先设计的格式和条件显示所有托管票据明细信息。 　　2.若需要撤销相关票据的托管,可在