建信货币市场基金.doc

建 信 货 币 市 场 基 金 招募说明书（更新） 2007年第1号 基金管理人：建信基金管理有限责任公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二ΟΟ七年六月 【重要提示】 本基金经中国证券监督管理委员会2006年3月30日证监基金字[2006]56号文批准。本基金的基金合同于2006年4月25日正式生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在商业银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为2007年4月24日，有关财务数据和净值表现截止日为2007年3月31日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经基金托管人复核。 目 录 一、绪言 1 二、释义 2 三、基金管理人 6 四、基金托管人 15 五、相关服务机构 21 六、基金的募集 27 七、基金合同的生效 31 八、基金份额的申购与赎回 32 九、基金的投资 40 十、基金的业绩 51 十一、基金的财产 53 十二、基金资产的估值 55 十三、基金的收益分配 60 十四、基金的费用与税收 62 十五、基金的会计与审计 65 十六、基金的信息披露 66 十七、风险揭示 70 十八、基金的终止与清算 73 十九、基金合同的内容摘要 75 二十、基金托管协议的内容摘要 90 二十一、对基金份额持有人的服务 103 二十二、其他应披露事项 104 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 106 二十四、备查文件 107 一、绪言 《建信货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《建信货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。 本招募说明书阐述了建信货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的建信货币市场基金 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 《暂行规定》 指《货币市场基金管理暂行规定》 元 指中国法定货币人民币元 招募说明书 指《建信货币市场基金招募说明书》 更新的招募说明书 指建信货币市场基金更新的招募说明书，即本基金合同生效后，每六个月结束之日起45日内就有关本基金的简介、投资组合公告、经营业绩、重要变更事项和其他按法律法规规定应披露的事项对招募说明书进行的更新 发售公告 指《建信货币市场基金份额发售公告》 业务规则 指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构 基金管理人 指建信基金管理有限责任公司 基金托管人 指中国工商银