AFP课件理财规划软件案例示范.pdfVIP

授课大纲 金融理财师 搜集客户信息 理财规划软件案例示范 解读分析结果 调整规划方案 提交规划报告及监控规划提交规划报告及监控规划 案例练习 案例制作要求 资格认证培训 金融理财师 1 2 综合理财规划流程 金融理财师 案例导入1 金融理财师 客户想得到的服务 案例成员： 客户 沟通 我们能提供的服务 – 小张，男，28岁，银行职员，女朋友小李，25岁， 企业白领，两人是大学校友，本科毕业后都留在北 个人财务资料-资产负债与现金流量 资料 京工作。两人刚刚领证，目前正在筹备婚礼，希望 需求面谈 提供 理财师能够帮助他们一起规划未来的幸福生活。 个人问卷资料个人问卷资料-理财目标与风险偏好理财目标与风险偏好 财务状况： 软件运用 资料 理财相关统计数据库 – 资产负债：婚前小张名下有活存5万元，某行理财产 方案调整 输入 品20万元，华夏大盘精选1万份，中石油1,000份；小 复利年金各项公式设置 李名下10国债16，1,000份，华夏债券C基金，1万份 当前问题及未来改善建议 。两人均没有负债。 深入商谈 理财规划书 – 收入支出：税后年收入小张8万元，小李5万元，年 协助运行及绩效追踪 支出各3万元。 3 4 案例导入2 金融理财师 案例导入3 金融理财师 – 社保和商保：小张住房公积金账户余额8万元，社保养老金账 – 养育子女：5年后要小孩，孩子大学毕业前每年生活 户余额3万元，已缴费6年；小李住房公积金账户余额3万元；