理财规划师模拟试题—理论知识（多选）.doc

101、在与客户会谈时，会谈内容安排的步骤是：(? ? ? )A、向客户介绍所在机构及本人所具有的资格、资历；B、所在机构的业务范围和业务规模；C、客房的具体情况和意向；D、询问客户是否清楚自身的财务状况，是否具有财务决定权；E、客户是否愿意接受收费的理财服务。102、与客户会谈时需拟定会谈担纲，并据此确定谈话内容的顺序和步骤：(? ? )A、切忌单刀直入式的谈话方式B、创造轻松的谈话气氛C、适时转入正题D、简单概括103、在中国根据国家劳动和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业标准》，理财规划业务包括：(? ? )A、个人财务规划B、家族财务规划C、中小企业财务规划D、大企业财务规划104、理财规划业务的目标，个人理财和公司理财的区别在于：(? ? )A、公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是效益优先B、个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的稳定为先。C、公司理财的目标在于股民的价值最大化，体现的是权益优先D、个人理财的目标是使个人与家庭财务状况更加合理，体现的自由为先。105、理财规划师应该向客户解释理财规划业务的基本步骤为：(? ? )A、建立客户关系，B、收客户信息，C、分析客户财务状况，D、制定理财方案，E、执行理财方案。106、理财合同的签订程序有：(? ? )A、理财规划师应准备好合同文本B、将合同交给客户C、审查客户的身份D、如客户对合同内容无异议，同意签署合同。107、根据理财规划服务的内容和理财规划服务合同的，理财规划服务合同主要不包括哪些条款：(? ? )A、违约人条款? ? B、鉴于条款? ? C、委托人条款D、当事人条款? ? E、客户权利与义务108、客户的权利和义务主要包括：(? ? )A、客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利B、有要求理财规划师所在机构提供书面理财方案的权利C、客户有要求出示相关工作资料的权利。D、有要求理财规划师跟踪和指导理财规划方案执行的权利。E、有要求理财规划师及所在机构保密的权利109、争议解决方式主要包括(? ? )A、协商? ? B、调解? ? C、会谈? ? D、诉讼或仲裁110、一般说来，影响理财规划师工作的宏观经济信息主要包括(? ? )A、国内生产总值? ? ? B、失业率、利率和汇率C、物价和通货膨胀率? D、国债发行E、税收制度社会保障制度111、以下哪个不属于客户个人非财务信息(? ? )A、家庭背景? ? ? ? ? B、工作单位? ? C、姓名和性别D、出生日期和地点? ? E、银行存款112、政府举办的社会保障计划包括 (? ? )A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划D、最低工资保障113、理财规划师面对的客户分为哪几种类型：(? ? )A、现实主义者? ? ? B、理想主义者? ? C、行动主义者D、安全保障主义者? E、实用主义者114、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：(? ? )A、保守型? ? ? B、轻度保守型? C、中立型D、轻度进取型? E、进取型115、常见的经常性支出项目主要有如下几项：住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂，难以预计。但总的看来，非经常性支出主要包括：(? ? )A、旅游支出? ? B、衣物家具购置费? ? C、投资基金? ? D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出116、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分，资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：(? ? ? )A、现金与现金等价物? ? B、其他金融资产C、其他个人资产? ? ? ? D、固定资产117、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债；依据偿债时间长短，负债可被分为(? ? ? )A、短期负债? ? B、中期负债? ? C、中长期负债? ? D、长期负债118、对客户的现金流量表进行分析主要有以下哪几方面的作用：(? ? )A、现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因。B、现金流量表可以深入反映客户的偿债能力。C、现金流量表可以多方面体现客户的财务自主性D、现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响。119、只有了解了宏观经济发展的总体走向，才能顺应经济发展趋势，做出正确的理财决策；只有密切关注各种宏观经济因素，关注哪些比率变化，才能抓住有利