第5部分：共同基金基本认识.pdfVIP

广东发展银行个人理财业务培训认证 初级检定 自修导读系列 第一册 共同基金基本认识 警告 这本导读的所有权与著作权归广东发展银行所有. 此导读仅供内部使用, 不可作为任何其它用途.在未经广东发展银行书面允许,所有的复制,例如 印刷或垫子媒体等任何形式的全部或部分的散发或销售居是不合法的. 本教材为广东发展银行所有 请勿在教材上做任何标记 使用后立即归还 . 如何使用导读 请遵循以下步骤 1. 阅读内容并作练习题,如再练习时有任何不明了,应重新了解相关内容, 再进行下一单元. 2. 完成每一单元后所附的成果检验部分如果有任何答错的部分,应重新温 习相关内容,再进行下一单元. 这本导读应在4 到6 个小时完成阅读. 前言 广东发展银行的各项业务的最终目标是在提供客户高质量的产品及服务， 为了达成此项目标，从产品、服务的提供，到销售执行及相关的人员，均 为达成此项目标的重要因素。 训练和成熟的认证考核系统是达成上述目标的首要及次要关键。 面对基本法令规范的了解，及认知本身责任义务则是第三个重要 的关键。在投资事业上，客户的最终需求及广东发展银行在提供 服务及保护客户权益上的承诺是主要法令遵循法则。上述三个关 键为广东发展银行创造了有别于市场的高质量产品及服务 目录 课程介绍:共同基金的基本介绍 课程概论i 课程目标ii 学习手册 第一章:投资的种类 简介1-1 单元目标1-1 投资的定义1-1 投资的基本类别1-1 债券1-2 股票1-4 单元总结1-5 成果检验1 1-6 第二章:共同基金基本认识 简介2-1 单元目标2-1 什么是共同基金? 2-1 为什么要投资共同基金? 2-2 共同基金的类型2-3 特殊类型的基金2-5 共同基金如何运作2-6 共同基金有保险吗? 2-6 单元总结2-7 成果检验2-8 第三章:风险与报酬 简介3-1 单元目标3-1 风险与报酬(Spectrum) 3-1 风险的种类3-2 如何计算风险与报酬3-4 如何计算投资共同基金的获利3-6 单元总结3-8 成果检验3 3-9 第四章:投资共同基金的成本 简介4-1 单元目标4-1 交易费用4-1 管理费用4-2 费用比率4-3 B 类基金4-4 如何找到基金的价格及费用的信息4-4 共同基金的税赋4-6 如何计算基金净值(NAV) 4-7 单元总结4-8 成果检验4-9 第五章:基金经理人的投资方法 简介5-1 单元目标5-1 资产配置的投资策略5-1 由上而下的投资方式5-1 由下而上的投资方式5-2 由上而下与由下而上的投资方式的比较5-2 成长股与价值股的比较5-2 小型股与大型股的比较5-3 单元总结5-4 成果检验5 5-5 第六章:共同基金的相关文件数据 简介6-1 单元目标6-1 如何阅读共同基金的招募说明书6-1 如何阅读年度报表6-3 如何阅读基金Fund Fact Sheet 6-4 单元总结6-5 成果检验6 6-6 第七章: 投资的原理 简介7-1 单元目标7-1 同时投资股票与债券的好处7-1 通货膨胀的效果7-2 复利的效果7-3 单位平均成本法7-3 风险分散7-5 资产配置7-6 全球投资7-8 计算市场投资时机的危险7-8 透过时间的增加降低风险7-9 持续投资7-10 重新调整组合的重要性7-12 单元总结7-13 成果检验7 7-14 课程介绍:共同基金的基本认识 课程概论 本课程的目的是介绍有关共同基金的基本知识. 所谓的共同基金,是 指集合投资人的资金再交由专业投资公司管理与运用. 投资公司透过销售 共同基金的单位给投资人, 然后将投资人的资金用来购买股票等投资工具. 投资人虽然拥有共同基金的单位, 但并不参与基金的运作与管理. 完成本 课程后你将会了解与共同基金有关的专有名词以及其它和投资有关的基本 原则。 单元一:投资的种类 本单元会介绍投资的种类,包括货币市场工具.股票与债券. 单元二:共同基金的基本认识 简介如何以共同基金作为投资工具以及说明共同基金的运作方式. 单元三:风险与报酬 讨论投资共同基金的好处以及其潜在的风险. 单元四: 投资共同基金的成本 说明共同基金的投资所衍生的各