理财规划师技能试卷B.docVIP

专 业 能 力 （1～100题，共100道题，满分为100分） 一、单项选择题（1～50题，每题1分，共50分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑） 1、理财规划师在建立客户关系阶段，做法较为适当的是（　　　）。 （A）保持高度严肃的谈话氛围 （B）要求客户携带个人资料的原件 （C）在办公室与客户进行会谈 （D）确定会谈日期时不单独使用“星期”的措辞 2、（　　　）不属于理财规划服务合同的主文条款。 （A）鉴于条款 （B）陈述与保证 （C）权利与义务 （D）争议解决 3、（　　　）不属于判断性信息。 （A）风险偏好 （B）投资偏好 （C）年龄 （D）未来生活预期 4、（　　　）不属于理财规划业务服务的对象。 （A）个人 （B）家庭 （C）有限责任公司 （D）合伙企业 5、（　　　）属于客户财务信息。 （A）投资偏好 （B）收支状况 （C）风险承受能力 （D）年龄 6、以瑞士心理学家卡尔·荣格的理论为基础的客户分类模型是（　　　）。 （A）客户个性偏好分析模型 （B）客户心理分析模型 （C）客户性格特征模型 （D）人与动物特征类比模型 7、客户负债中的中期负债的期限起止一般为（　　　）。 （A）1～5年 （B）1～3年 （C）3～5年 （D）3～10年 8、关于现金流量表分析作用，（　　　）的表述是错误的。 （A）说明客户现金流入流出的原因 （B）反映客户偿债能力 （C）反映客户资产的流动性水平 （D）反映理财活动对财务状况的影响 9、反映客户综合偿债能力并与清偿比率呈互补关系的财务比率是（　　　）。 （A）负债收入比率 （B）即付比率 （C）结余比率 （D）负债比率 10、（　　　）不属于理财方案制订的原则。 （A）权责发生原则 （B）信息完备原则 （C）财务安全原则 （D）整体规划原则 11、软件设计师张先生最近购买了一套总价为50万元人民币的住房。由于他工作刚3年，积蓄不足，所以他按最高限向银行申请了贷款，20年期，贷款利率5.5%。如果采用等额本息还款方式，小张每月需还款（　　　）。 （A）3,539.44元 （B）2,751.55元 （C）2,539.44元 （D）2,851.55元 12、接上题，如果采用等额本金还款方式，小张第一个月需还款（　　　）。 （A）3,539.44元 （B）3,751.50元 （C）3,500.00元 （D）3,700.00元 13、30岁的随先生在一家企业从事财务工作，每月税前收入6,500元，最近他准备贷款购买一套住房。假定贷款利率为5.5%，在等额本息还款方式条件下，采用（　　　）的贷款安排比较适合。 （A）20万元、10年期 （B）35万元、15年期 （C）25万元、30年期 （D）30万元、30年期 14、接上题，随先生准备在未来向银行提前偿还部分贷款，则他应当在按月正常偿还贷款本息（　　　）提出。 （A）3个月后 （B）6个月后 （C）12个月后 （D）18个月后 15、某后付年金每期付款额2,000元，连续10年，收益率6%，则期末余额为（　　　）。 （A）26,361.59元 （B）27,361.59元 （C）28,943.29元 （D）27,943.29元 16、为调控房地产市场投资过热的情况，（　　　）不属于中国人民银行的调控措施。 （A）大量发行央行票据 （B）降低房贷基准利率 （C）提高存款准备金率 （D）提高贷款首付比例 17、在个人/家庭资产负债表中，（　　　）不能使净资产值上升。 （A）继承遗产 （B）提前偿还房贷 （C）所持有的股票升值 （D）收到利息收入 18、某商业银行公布的欧元兑人民币的外汇牌价为EUR1=CNY 10.1075/35，美元兑人民币的外汇牌价为USD1=CNY8.1070/25。一名客户当日到银行网点将手中的1万欧元兑换成人民币存入，下午又将人民币兑换成美元取出。那么该客户拿到的美元数额是（　　　）。（不考虑手续费） （A）12,466.56元 （B）12,475.02元 （C）12,467.62元 （D）12,459.17元 19、王先生今年30岁，以10万元为初始投资，希望在60岁退休时能累积100万元的