经济法 教学课件 作者 郑云新 贾石红 第十五章 金融法律制度.pptVIP

（二）保险合同的订立 1．保险合同订立的程序和形式　　 2．订立保险合同的说明和告知义务 （1）保险人的说明义务 （2）投保人的告知义务 （三）保险合同的变动 1．保险合同的变更　　 2．保险合同的解除 3．保险合同的终止 （四）保险合同的履行 1．投保人、被保险人、受益人的义务　　 2．保险人的义务 3．索赔与理赔 4．代位求偿权 三、 我国保险业的监督管理 （一）保险业监管的意义与保险监管体制 （二）保险监管的主要内容 1．对保险公司设立和经营的监管 2．对保险公司偿付能力监管 3．对保险中介的监督管理 第四节 证券法 一、证券法概述 二、证券机构 三、证券的发行 四、证券的交易 五、上市公司的收购 六、违反证券法的法律责任 （一）证券的概念和特征 1．证券的概念 证券，是指记载并代表持有人享有特定民事权利的书面法律凭证。 2．证券的特征 （1）证券是一种投资凭证；（2）证券是一种权益凭证；（3）证券是一种可转让的权利凭证。 （二）证券法概述 一、证券法概述 二、证券机构 （一）证券交易所 （二）证券公司 证券公司是指依照《公司法》和《证券法》规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。 在习惯上，人们有时将证券公司称为“证券商”或者“券商”。 （三）证券登记结算机构 （四）证券服务机构 三、证券的发行 （一）证券发行审核制度 （二）证券发行条件 1．证券公开发行的认定 2．新股发行条件 3．公司债券的发行条件 （三）证券的承销 四、证券的交易 （一）证券上市的条件 1．股票上市条件 2．公司债券上市条件 （二）证券暂停交易和终止上市 1．股票暂停交易的法定事由 2．股票终止上市的法定事由 3．公司债券暂停交易和终止上市的法定事由 五、上市公司的收购 （一）上市公司收购的概念 上市公司收购，是指投资者通过股份转让活动持有上市公司的股份达到一定比例或者程度，导致投资者获得或者可能获得对该公司的实际控制权的行为，也可称为收购上市公司。 按《证券法》规定，投资者可以采取要约收购、协议收购和其他合法方式收购上市公司。 （二）持股情况变动披露 1．持股首次达到5%时 2．持股每增减5%时 （三）要约收购 根据《证券法》的规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到30%时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。 （四）协议收购 协议收购是收购人根据与上市公司股东签署的股份转让协议，从公司股东处购买取得上市公司股份的行为。 六、违反证券法的法律责任 （一）虚假陈述的法律责任　　 所谓虚假陈述，是指信息披露义务人违反证券法律规定，在证券发行和交易过程中，对重大事件作出违背事实真相的虚假记载、误导性陈述或者在披露重大信息时存在重大遗漏、不正当披露信息的行为。 1．发行人和上市公司承担严格责任 2．发行人和上市公司的董事等承担过错推定责任 3．保荐人和承销的证券公司承担过错推定责任 4．证券服务机构承担过错推定责任 5．发行人和上市公司的控股股东、实际控制人承担过错责任 （二）内幕交易的法律责任　 内幕交易，是指内幕人员利用所掌握的、尚未公开的内部信息进行证券交易，或者其他人员利用违法获得的内幕信息进行证券交易。 1．知情人的范围（7类人员） 2．内幕信息的范围：具有重大事件性质的内幕信息和其他内幕信息。 3．内幕交易的法律责任 （1）民事责任。（2）行政责任。 （三）操纵市场的法律责任　 操纵市场行为是指利用资金优势或者信息优势或者滥用职权，影响证券市场价格，诱使投资者买卖证券，扰乱证券市场秩序的行为。 1．操纵证券市场的行为方式（4类） 2．操纵市场的法律责任 （1）民事责任。 （2）行政责任。 （四）欺诈客户的法律责任 1．欺诈客户的行为（7类） 2．欺诈客户的法律责任 （1）民事责任。 （2）行政责任。 第十五章 金融法律制度 章节内容 第一节 金融法概述 第二节 银行法 第三节 保险法 第四节 证券法 第一节 金融法概述 一、金融概述 二、金融法概述 （一）金融的概念 金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织起来的货币流通。 金融是商品经济的产物，是现代经济的核心。 一、金融概述 （二）金融机构 金融机构，又称信用机构，是指专门从事货币流通和信用活动的中介服务机构。 按照创造货币、创造交换媒介和支付手段的能力，一般把金融机构分为银行和非银行金融机构两大类。 （三）金融在现代经济中的地位和作用 1．金融是国民经济运行的核心 2．金融是国民经济宏观调控的核心手段 3．金融是国民经济综合反映的核心 二、金融法概述 （一）金融法的定义 金融法是调整金融关系