国际结算 刘昊虹 马飞 王颖第四章 托收结算业务.ppt

A公司随即将全套提单连同其它单据委托广州的银行收款。因B公司到期拒不付款，接受银行委托的香港代收行只得将全部单据通过银行退回A公司。A公司经向香港C公司查询货物下落时才获悉C公司已按联运提单所载“凭香港B公司指示交付”的文字，将从香港把货物运至鹿特丹的船公司出具的正本提单交给香港B公司，货物也早已被荷兰的收货人凭香港船公司的提单提走。 A公司遂以承运人无单放货为由，在广州法院对C公司提起诉讼，并要求赔偿全部损失。法院判决支持原告的全部理由和请求。但是，由于C公司已经宣告破产清理，驻广州办事处早已停业，而B公司在不久前也倒闭，A公司要追回损失事实上已无可能。 本案中，可以吸取哪些经验教训？ 广州A公司 （出口商） 香港B公司 （中间商） 香港C公司 （承运人） 荷兰收货人 （进口商） 提单上注明：货物凭香港B公司指示交付 案例图示 启示 1、认真调查贸易伙伴资信。 2、提单收货人应写成：TO ORDER OF SHIPPER或者TO ORDER OF … BANK，从而银行可以控制物权，防止进口商与承运人勾结诈骗的风险。 3、防范远期付款交单的风险。参考URC522第7条规定。 * * * * 进口代收业务环节包括 ⑤代收行检查、核对托收指示和跟单汇票； ⑥代收行向付款人提示跟单汇票； ⑦付款人付款或承兑汇票； ⑧代收行向付款人交单； ⑨进口商向轮船公司提交提单； ⑩进口商取得货物； ?代收行通知托收行承兑/付款，发出贷记通知书。 URC522相关条款规定 第四条 托收指示（1） a.所有送往托收的单据必须附有一项托收指示，注明该项托收将遵循《托收统一规则》第522号出版物，并列出完整和明确的指示。银行只准根据该托收指示中的命令和本规则行事；b.银行将不会为了取得指示而审核单据；c.除非托收指示中另有授权，银行将不理会向其发出托收的任何当事人/银行以外的任何当事人/银行的任何指示。 第五条 提示 （2）托收指示应列明付款人将要采取行动的确切期限。诸如“首先、迅速、立即”和类似的表述，不应用于指提示、或付款人赎单或采取任何其他行动的任何期限。如果采用了该类术语，银行将不予理会。 第六条 即期付款/承兑 如果是见单即付的单据，提示行必须立即办理提示付款，不得延误；如果不是即期而是远期付款单据，提示行必须在要求承兑时毫不拖延地提示承兑，在要求付款时，不应晚于适当的 到期日办理提示付款。 第十条 单据与货物/服务/履行（1）未经银行事先同意，货物不得直接发送到该银行地址、或者以该行作为收货人或者以该行为抬头人。　如果未经银行事先同意而将货物直接发送到该银行地址、或者以该行作为收货人或者以该行为抬头人，并请该行凭付款或承兑或凭其他条款将货物交付给付款人，该行将没有提取货物的义务，其风险和责任仍由发货方承担。 （4）银行对货物采取任何保护措施所发生的任何费用及/或花销将由向其发出托收的一方承担。 第十一条 对受托方行为的免责 （1）为使委托人的指示得以实现，银行使用另一银行或其他银行的服务时，是代为该委托人办理的，因此，其风险由委托人承担； 托收业务中银行的免责 第十二条：对收到单据的免责 第十三条：对单据有效性的免责 第十四条：对单据延误、在传送中的丢失以及对翻译的免责 第十五条：不可抗力 （二）跟单托收业务下的交单方式 1.付款交单 (Documents against Payment, D/P) 2.承兑交单 (Documents against Acceptance, D/A) URC522第七条 三、付款交单 1.付款交单 代收行收到跟单汇票后，只有在受票人（付款人）付清款项时，才将货运单据交给受票人（付款人）的一种交单方式。 付款交单 Documents against Payment（D/P） （１）即期付款交单：(D/P at sight) （２）远期付款交单：(D/P at xx days after sight) （1）定义 ⑴即期付款交单 指代收行提示跟单汇票（即期汇票）给受票人要求 付款时，受票人见票即付，代收行立即交出货运单 据，并将货款交给托收行贷记委托人账户。 即期付款交单 D/P at sight 即期付款交单流程 代 收 行 付 款 人 即期提示 即期付款 即期交单 即期汇票 一次提示 先付款, 后交单 （1）定义 ⑵远期付款交单 指代收行提示跟单汇票（远期汇票）给受票人要求承兑，受票人承兑汇票后，单票仍退还给代收行，待付款到期日，代收行再向受票人做付款提示，待受票人付款后，代收行才交单给付款人，并将货款交托收行贷记委托人账户。 远期