2010年外销员考试外汇汇率精选试题及答案.docVIP

2010年外销员考试外汇业务精选试题及答案　　一、单选题 　　1. ( B )在浮动汇率制度下，外汇市场上的外国货币供过于求时，则 　　A、外币价格上涨，外汇汇率上升 　　B、外币价格下跌，外汇汇率下降 　　C、外币价格上涨，外汇汇率下降 　　2. ( A )现汇市场的汇率也称 　　A、 即期汇率 　　B、 远期汇率 　　C、 名义汇率 　　3. ( A )按照各国汇率浮动的类型划分，浮动汇率制度可分为 　　A、联合浮动 　　B、共同浮动 　　C、管理浮动 　　4. ( A )在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明 　　A、外币币值上升，外汇汇率上升 　　B、本币币值上升，外汇汇率上升 　　C、外币币值下降，外汇汇率下降 　　5. ( B )期汇市场上的汇率也称 　　A、 即期汇率 　　B、 远期汇率 　　C、 名义汇率 　　6. ( B )在间接标价法下，如果一定单位的本币折成的外币数额减少，则说明 　　A、外币币值下降，本币币值上升，外汇汇率下降 　　B、外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升 　　C、本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降 　　7. ( C )即期外汇交易在外汇买卖成交后，原则上的交割时间是 　　A、三个营业日　B、五个工作日 C、两个营业日 　　8. ( A )银行在为顾客提供外汇买卖的中介服务中，如果在营业日内一些币种的出售额高于购入额称为 　　A、空头 B、多头 C、卖空 　　9. (C　)一般情况下，即期交易的交割日为 　　A、成交当天 B、成交后第一个营业日 C、成交后第二个营业日 　　10.( C )外汇市场的实际操纵者是 　　A、外汇银行 　　B、外汇经纪人 　　C、中央银行 　　二、多选题 　　1. ( ADE )电汇汇率高于信汇汇率的原因是 　　A、银行不能占用顾客的资金 　　B、顾客占用了银行的资金 　　C、凭证传递时间长 　　D、凭证传递时间短 　　E、电报费用昂贵 　　2. ( AC )择期业务 　　A、是远期外汇业务的一种类型 　　B、是外币期权业务的一种类型 　　C、在合同到期日前，顾客有权要求银行进行交割 　　D、在合同到期日前，顾客有权放弃合同的执行 　　E、银行有选择交割日的权利 　　3、票汇业务下( BD ) 　　A、汇入行需要通知收款人取款 　　B、汇入行无须通知收款人取款 　　C、汇票本身不可转让 　　D、汇票可转让 　　E、使用商业汇票 　　三、计算题 　　1. 我某公司出口设备，人民币底价为14,500元， 现外商要求以英镑报价，即期付款。当时，中国银行的即期汇率为： 1英镑(GBP)=13.4986-13.5662元人民币(CNY) 　　问：我方应报多少英镑?若折算错误，将损失多少? 　　解析：我方应报英镑价格为：14500/13.4986=1074.19英镑。如果折算错误，即使用卖出价进行折算，14500/13.5662=1068.83英镑。折算损失为1074.19-1068.83=5.35英镑。 　　2.某日伦敦外汇市场上即期汇率为1英镑=1.6955-1.6965美元，三个月远期贴水50/60点，求三个月的远期汇率。 　　解析：三个月远期汇率为： 　　1英镑=(1.6955+0.0050)-(1.6965+0.0060)美元 　　即1英镑=1.7005-1.7025美元 　　3、英国某公司向美国出口一批商品，合同金额为500,000美元，3个月延期付款。该英国公司运用远期外汇合同防止美元汇率下跌的风险。已知伦敦市场的汇率如下： 　　即期汇率: 1英镑=1.3048-74美元 　　3个月远期: 贴水1.3-1.4美分 　　问3个月后该英国公司可确保获得多少英镑? 　　解析：(1)首先计算3个月远期汇率 　　1英镑=(1.3048+0.0130)- (1.3074+0.0140)=1.3178/1.3214美元 　　(2)英国出口公司卖出3个月远期外汇500000美元,可以获得的英镑为: 　　500000美元/1.3214=378386.56英镑。 　　本题与我们经常说的乘大数，除小数不同(这是报价的算法)。最后的计算是除较大的数。因为是把外汇卖给银行，对于银行来说要用买入价。