青鸟区域清算系统方案.doc

青鸟区域清算系统 （JB_RCS） 方案建议书 目 录 目 录 1 引言 1 2 应用背景分析 2 2.1 术语定义 2 2.2 CNAPS与CNFN 8 2.3 EIS与“天地对接” 9 2.4 同城（区域）资金清算系统 10 2.5 支付密码运用体系 10 2.5.1 票据信息与支付密码 11 2.5.2 支付密码设备与器具 11 2.5.2.1 银行用密码设备 11 2.5.2.1.1 密码器加载机 11 2.5.2.1.2 支付密码校验机（授权机） 11 2.5.2.2 客户用密码设备 11 2.5.2.2.1 支付密码器 11 2.5.3 双支付密码机制 11 2.5.3.1 付方密码 11 2.5.3.2 收方密码 11 2.5.4 支付密码的生命周期 11 2.5.5 支付密码票据管理系统 11 2.6 项目建设目标 11 3 业务处理模式 11 3.1 帐户集中管理 11 3.1.1 现状 11 3.1.2 电子同城清算系统中的帐户管理模式 11 3.1.3 初始数据准备 11 3.1.3.1 网点数据准备 11 3.1.3.2 DPC数据准备 11 3.1.4 帐户日常管理 11 3.1.4.1 开户 11 3.1.4.1.1 开立重要帐户 11 3.1.4.1.2 开立普通帐户 11 3.1.4.2 修改帐户信息 11 3.1.4.3 销户 11 3.2 同城票据交换 11 3.2.1 本转业务 11 3.2.1.1 商业行本转业务 11 3.2.1.2 人行本转业务 11 3.2.1.2.1 县人行本转业务 11 3.2.1.2.2 市人行本转业务 11 3.3 电子联行业务 11 3.3.1 电子联行往帐 11 3.3.2 电子联行来帐 11 3.4 国库业务 11 3.4.1 国债的发行和兑付上划 11 3.4.2 收税缴款凭证 11 3.4.3 税收收入退还 11 3.4.4 预算拨款 11 3.4.5 县支库与市分行国库的分成报解 11 3.4.6 中央经费限额 11 3.5 资金清算与业务处理模式 11 3.6 目标系统业务流程 11 3.7 JB_RCS业务范围 11 3.8 JB_RCS的参与者 11 3.8.1 代理需求 11 3.8.2 用户需求 11 3.9 JB_RCS总体处理结构 11 3.9.1 三级处理结构 11 3.9.2 数据处理中心（DPC） 11 3.9.3 商业行处理中心（CBPC） 11 3.9.4 清算网点（CN） 11 3.10 JB_RCS基本业务处理程序 11 3.10.1 清算网点（CN）的处理 11 3.10.1.1 发起行处理 11 3.10.1.2 接收行处理 11 3.10.1.3 汇出行处理 11 3.10.1.4 汇入行处理 11 3.10.1.5 CN日终处理 11 3.10.2 商业行处理中心（CBPC）的处理 11 3.10.2.1 CBPC日间处理 11 3.10.2.2 CBPC日终处理 11 3.10.3 数据处理中心（DPC）的处理 11 3.10.3.1 DPC日间处理 11 3.10.3.2 DPC日终处理 11 3.10.4 DPC风险控制 11 3.10.5 JB_RCS日终对帐和结帐 11 3.11 企业帐号校验 11 3.11.1 企业帐号-户名对应库 11 3.12 JB_RCS收费和统计 11 3.13 DPC人行帐务暂存和移存 11 4 应用系统方案 11 4.1 系统功能结构图 11 4.2 功能描述 11 4.2.1 CN系统主要功能 11 4.2.1.1 往帐发起处理 11 4.2.1.2 来帐接收处理 11 4.2.1.3 业务查询 11 4.2.1.4 日终处理 11 4.2.1.5 信息包管理 11 4.2.1.6 报单打印 11 4.2.1.7 电子联行行号查询 11 4.2.1.8 盘帐处理 11 4.2.1.9 操作员管理 11 4.2.1.10 网点单位信息管理 11 4.2.1.11 数据库维护 11 4.2.1.12 日志管理 11 4.2.1.13 凭证库管理 11 4.2.1.14 所辖行管理 11 4.2.1.15 密钥管理 11 4.2.1.16 付费管理 11 4.2.1.17 动态监控 11 4.2.1.18 对外接口 11 4.2.1.19 事后核查 11 4.2.1.20 密码设备管理 11 4.2.1.20.1 密码器发售 11 4.2.1.20.2 加载密码器帐号 11 4.2.1.20.3 注销密码器帐号 11 4.2.1.20.4 更换帐号密钥 11 4.2.1.20.5 密码器解锁 11 4.2.1.21 支付密码校验 11 4.2.2 DPC系统主要功