金融营销学-上海市高等教育自学考试.docVIP

上海市高等教育自学考试 投资理财专业（独立本科段）（B020177） 金融营销（08591） 自学考试大纲 上海金融学院自学考试办公室编 上海市高等教育自学考试委员会组编 2012年版 Ⅰ、课程性质及其设置的目的和要求 一、本课程的性质与设置的目的 “金融营销学”是为适应培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理人才而开设的一门专业课程，是投资理财专业学生必修的课程之一。本课程旨在使学生了解和掌握从事金融营销工作所必须的营销学专业知识，包括金融营销的基本理论和基本方法、金融营销策略等内容，把握金融服务营销研究的发展方向，能够运用营销学知识解决金融服务营销实践中的问题。 二、本课程的基本要求 金融服务业发展日新月异，综合经营已成大势所趋，在学习过程中，学生在把握一般理论与实务的基础上，应注意立足实际，力求反映我国金融服务营销的新问题、新特点和新经验。 学生学完本课程之后，应当能够： 1、理解营销在当代金融业中所扮演的重要角色； 2、将营销理念应用于金融服务组织； 3、掌握金融服务营销的关键特征； 4、掌握如何在整体战略框架下构建金融服务营销组合； 5、理解关系营销和服务质量管理在金融服务营销中的重要地位。 三、与相关课程的联系 本课程是属专业基础课，对先行课程无严格要求，但学生如能先行学习金融学、商业银行经营管理学、投资理财学、税务筹划、保险学、统计学等课程，将有助于加深对本课程内容的理解。 Ⅱ、课程内容与考核目标 第一章　绪论 一、学习目的与要求 通过对本章学习，要求对金融营销的主体、金融营销的涵义、营销在金融活动中的作用有一般的了解，掌握市场营销概念的内涵与金融营销的特征，理解营销观念演进的不同阶段及各阶段的差异。 二、课程内容 第一节　金融营销学的研究对象与研究内容 （一）金融营销学的研究对象；金融营销的主体；金融营销职能。 （二）金融营销学的研究内容。 第二节　营销理论的发展与创新 （一）市场营销的界定；几个有代表性的市场营销定义；现代市场营销与传统市场营销的差异。 （二）市场营销学科的产生及发展；市场营销理论的发展。 （三）当代营销研究的新课题。 第三节　营销在金融活动中的重要作用 （一）金融营销的含义；金融营销的特征。 （二）营销在金融活动中的作用。 （三）金融机构实施营销管理的必要性。 第四节　金融业营销观念的演进 自我导向营销观 推销导向营销观 顾客导向营销观 市场与社会导向营销观。 三、考核知识点 （一）金融营销的研究对象 （二）市场营销的内涵 （三）金融营销的含义与特征及金融业营销观念的演进 四、考核要求 （一）金融营销学的研究对象 1、识记：金融营销的主体。 2、领会：金融营销涵盖的范围（服务及分类）。 3、简单应用：说明金融营销涉及的金融产品和服务。 （二）市场营销的内涵 1、识记：（1）市场营销的定义；（2）现代市场营销与传统营销的差异。 2、领会：市场营销的核心概念。 3、简单应用：解析市场营销的定义。 （三）金融营销的含义与特征及金融业营销观念的演进 1、识记：（1）金融营销的含义；（2）金融营销的性质；（3）金融营销的过程；（4）自我导向营销观、推销导向营销观、顾客导向营销观、市场与社会导向营销观的核心理念及特征；（5）市场营销观念与推销观念的区别；（6）大市场营销观念与传统市场营销观念的区别；（7）顾客让渡价值的计算。 2、领会：（1）金融营销与一般产品营销差异的根源及表现；（2）金融业营销观念演进的原因及表现。 3、简单应用：（1）说明金融营销与一般产品营销的异同；（2）论金融业营销观念的演进过程；（3）如何为金融机构顾客提供更高价值的服务。 第二章　金融市场分析及调研 一、学习目的与要求 通过对本章的学习，要求对金融市场的特点、金融市场的结构、营销调研的概念、营销调研的功能有一般的了解，掌握金融市场与一般商品市场的区别、营销调研的程序和方法。 二、课程内容 第一节　市场的含义与分类 市场的内涵； 市场的功能； 市场体系结构。 第二节　金融市场的特点、构成及功能 （一）金融的定义；金融市场的定义。 （二）金融市场的特点。 （三）金融市场主体；金融市场客体；金融市场媒体；金融市场价格。 （四）金融市场的分类。 （五）金融市场的功能。 第三节　金融市场营销调研 （一）营销调研的概念和功能。 （二）营销调研的程序。 （三）营销调研的方法。 三、考核知识点 （一）金融市场的特点 （二）金融市场的结构和功能 （三）营销调研的概念和功能、程序和方法 四、考核要求 （一）金融市场的特点 1、识记：（1）金融资产的职能；（2）金融资产的特征；（3）金融市场与一般商品市场的区别。 2、简单应用：描述金融市场与一般商品市场的区别。 （二）金融市场的结构和功能 1、识记：（1）金融市场的