2012 9月 基金.docVIP

基金真题一（答案） (1/160)王某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。以下说法正确的是（）。 A不应聘任 B以过了一年，可以继续聘任 C由基金公司自行决定是否聘任 D由证监会决定是否聘任 答案：A讲解 因擅离职守等情况被免职未满2年，基金管理公司以及托管银行不得聘用其担任高级经理。 (2/160)封闭式基金的认购价格一般采用（）元基金份额面值加计（）元发售费用的方式加以确定。 A1，0.1 B1，0.01 C10，0.1 D10，0.01 答案：B讲解 封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。 (3/160)证券投资基金会计核算的责任主体是（）。 A基金托管人 B基金管理公司 C基金份额持有人 D证券交易所 答案：B讲解 证券投资基金会计核算的责任主体是基金管理公司。 (4/160)货币市场基金的收益一般（）结转损益。 A月初 B月末 C逐日 D逐季 答案：C讲解 证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般逐日结转损益。 (5/160)以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。 A监管的连续性和有效性原则 B监管与自律并重原则 C审慎监管原则 D投资者利益优先原则 答案：D讲解 另外还有：依法监管原则、“三公”原则等5大原则。 (6/160)关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。 A我国封闭式基金的交收实行T+3交收 B目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月 C目前我国封闭式基金按照0.25％的比例计提基金托管费 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 答案：C讲解 我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收、实行价格涨跌幅限制；目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。 (7/160)詹森指数等于零，说明（）。 A基金的绩效表现差强人意 B基金的绩效表现超常 C基金的表现是中性 D不确定 答案：C讲解 詹森指数等于零，说明基金的表现是中性，小于0说明差强人意，大于0说明表现超常。 (8/160)证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是（）。 A中国证监会 B持有人大会 C主要发起人 D基金管理公司 答案：A讲解 证券投资基金份额持有人大会形成的决议须按规定报送有关机构备案或批准，这个机构是中国证监会。 (9/160)下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的有（ ）。 ALOF BETF C货币基金 D封闭式基金 答案：B讲解 ETF的特点： （一）被动操作的指数型基金； （二）独特的实物申购赎回机制； （三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度； (10/160)目前，我国封闭式基金发行时，主要采用（）的方式。 A网上和交易所 B柜台和交易所 C网上和网下 D柜台和网上 答案：C讲解 目前，我国封闭式基金发行时，主要采用网上和网下的方式。 (11/160)假设某基金每季度收益率分别为7.50%、-3.00%、1.50%、9.00%那么简单年华收益率为（）。 A15.00% B15.36% C14.00% D14.36% 答案：A讲解 7.50%-3.00%+1.50%+9.00%=15.00% (12/160)投资者在强趋势的市场中的最优策略为（）。 A买入并持有策略 B恒定混合策略 C投资组合保险策略 D战术性策略 答案：C讲解 投资者在强趋势的市场中的最优策略为投资组合保险策略。 (13/160)在每一风险水平上能够取得（）收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。 A最小 B最大 C适当 D以上说法都不正确 答案：B讲解 在每一风险水平上能够取得最大收益的投资组合的集合，即构成有效市场前沿。 (14/160)目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A上市公司发行债券的企业 B基金管理公司 C中央结算公司 D基金托管银行 答案：A讲解 考察基金的税收中的所得税。 (15/160)一般使用（）作为基础利率的代表。 A基准利率 B法定存款利率 C无风险的国债收益率 D法定贷款利率 答案：C讲解 一般使用无风险的国债收益率作为基础利率的代表。 (16/160)依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响小数点后第（）位的，应采用待摊或预提的方法。 A3 B4 C5 D6 答案：C讲解 发生的基金运作费用如果影响小数点后第5位的，应采用待摊或预提的方法。 (17/160)在下列客户服务方式中，基金管理人通常用于定期或不定期地向客户传达专业信息和传输投资理念的是（）。 A自动传真、电子信箱与手机短信 B互联网 C媒体和宣传手册