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理财资金运用项目 尽职调查报告 北京现代理财投资股份有限公司 理财资金运用项目尽职调查报告 北京鄂温投资有限公司向我公司申请流动资金贷款2,245万元，贷款期限为一年，借款用途：贷款主要解决该公司拓展业务所需要的流动资金 。本着恪尽职守、审慎尽责的原则就该公司申请贷款的调查情况报告如下： 第一部分：借款企业分析 一、借款企业基本情况 （一）企业简介 北京鄂温投资有限公司成立于2004年4月； 注册资本：11,880万元； 企业类型：有限责任公司； 经营范围：项目投资及管理；法律、法规禁止的，不得经营；应经审批的未获审批前不得经营；法律、法规未规定审批的，企业自主选择经营项目，开展经营活动。 （二）股东情况 北京鄂温投资有限公司注册资本金11,880万元，全部为货币资金，由周星誉等二个自然人出资组建，各股东资金实力雄厚，对企业经营及发展前景充满信心，希望通过公司平台积极拓展公司投资业务，将公司业务做大做强 。 （三）组织机构 北京鄂温投资有限公司是根据现代企业制度要求成立的有限责任公司，企业具有完善的法人治理结构，按照现代企业制度要求，公司建立了完善的法人治理的组织形式，内部组织机构完善 ，保证了公司业务的持续、稳定发展。 二、借款企业经营情况: 北京鄂温投资有限公司领导层具有丰富的企业经营及管理经验，同时具有开拓、创新精神。企业内部组织机构完善、决策机制科学、有效；财务制度健全；领导及管理团队团结稳定，在关键岗位上具备充足的专业人才。自2004年成立以来，以稳健经营作为公司的发展宗旨，通过参与国家重点工程南水北调、北京市重点工程引碧入连、引英入连的第一期、第二期工程项目投资及管理，公司的业务取得了长足的发展，公司的综合实力不断壮大，不断丰富和完善了企业项目投资及管理方面的技能和经验,保证了公司业务的稳步发展。 三、借款企业财务情况 北京鄂温投资有限公司2005年12月31日财务状况如下： 资产总计：14,339万元，流动资产7,309万元，其中货币资金2,158万元，应收帐款5,150万元 ； 长期投资7,010万元； 固定资金19万元； 负债合计：2,112万元，其中应付工资15万元，其他应付款2,058万元，应交税金33万元； 所有者权益合计12,227万元，其中实收资本11,880万元，盈余公积84万元，未分配利润263万元。 资产负债率14.72%，流动比率3.46。 四、借款企业资信情况 贷款企业自成立以来一直坚持诚实守信的经营理念，在和我公司的合作过程中能够积极配合我公司贷款调查工作，提供各种资料及财务报表，在我公司和其他金融机构无不良信用记录 ,企业信誉良好。 第二部分：借款用途及效益分析 一、借款用途 本次企业申请贷款主要用途是解决该公司拓展业务所需要的流动资金,本次申请贷款2,245万元，期限一年。 二、还款来源 贷款的主要还款来源于企业的投资回款以及综合收益,第一还款来源有保障,企业有能力偿还我公司贷款本息。 三、效益分析 北京鄂温投资有限公司自成立以来一直坚持稳健经营的经营理念，业务范围宽泛，业务发展态势良好,目前企业所从事项目多为政府鼓励并支持的项目，通过本次贷款能够促进借款人进一步拓展业务范围，实现经济效益和社会效益的同步提高。 第三部分：担保情况分析 北京好运来集团有限公司拟为北京鄂温投资有限公司向我公司申请流动资金贷款提供连带责任保证。 一、担保企业简介：担保企业自然情况 北京宏光好运来集团有限公司位于北京市西岗区八一路163号， 法人代表：周泊霖； 注册资币业质：责 一、投资市场风险分析 北京是一座美丽整洁的海滨城市，地处辽东半岛南端，西北濒临渤海，东南面向黄海，与山东半岛隔海相望2005年公布的“中国宜居城市榜”中，上海名列首位，北京排在第二位2004CCTV中国最具经济活力城市，同时荣获市民满意奖。由省信息中心对14个市做出的投资环境分析北京投资环境最好排名第一得天独厚的港口条件优越的地理位置丰富的自然资源完善的基础设施雄厚的科技力量2006年月日 2