PPT制作文字内容和页面排版.docVIP

PPT制作文字内容和页面排版 第一页：首页的设计 第二页：公司介绍 赢创金融成立于2011年，致力于为企业和个人提供专业的金融咨询与优化服务，涵盖信贷申请、负债优化等，为客户量身定制优化的融资方案，从而降低客户的融资成本。 第三页：公司架构 公司目前拥有员工20人，其中融资顾问15人，分为三个销售团队，3名产品经理，另有一名人事主管及一名行政文员。三个销售团队中，其中两个团队为电话销售团队，另一团队为实地调研团队。通过电话与实地调研的方式来挖掘潜在客户需求，有需求并符合授信政策的客户交由产品经理负责转化，产品经理的职责为与客户和银行客户经理沟通，配合银行客户经理完成调研与签约。（希望用一张架构图来描述） 第四页：客户群体 截止到目前，我们的存量客户总数为412家，客户群体组成，其中48.7%为个体商户，来自宁波各地的商圈、市场与沿街商户；37.6%为中小企业主，包含生产制造、贸易等行业；13.7%为受薪人士，其中包含部分优良行职业。（2013年11月25日数据） 第五页：需求分析一 一、以宁波小微企业及个体工商户1000例随机抽样调查（2013年8月），构成结果如下： 圆形图 即时融资需求4.3% 潜在融资需求32.5% 明确无融资需求22.2% 其余为不明确 注：潜在融资需求认定标准为回答“暂时无需求”并认同保持联系，且均为首次电话调研。 结论：小微企业及商户对融资的即时性要求较高，且存在季节性因素，特别是零售及直销行业对资金周转效率非常关注，能承受相对较高的融资成本。 第六页：需求分析二 二 对有明确融资意向客户的抽样调查其融资意向（2012年10月——2013年9月）200例 案例构成：个人（包含普通授薪及优良行职业）12.5% 中小企业主 18.5% 个体工商户69% 第七页：需求分析三 1.融资首选渠道 圆形图 民间渠道45% 银行 43.5% 中介6.5% 其他5% 第八页：需求分析四 圆形图 认为民间渠道成本过高 93.5% 认为银行融资门槛过高 77.5% 担忧中介操作规范性太差 88% 结论： 客户更愿意向手续便捷且运营正规的机构申请贷款。 第九页：需求分析四 2.综合融资成本承受能力分析 圆形图 能承受月息3%以上的客户 3% ，2%-3%占9% 1%-2% 占63.5% 1%以下占25.5% 结论：月息1%-2%为普遍能够承受的综合成本范围，也是信用贷款正常利率范围，选择月息1%以下的客户更偏向于利用抵押物进行长期低成本融资，行业本身的利润率也是决定其融资利率上限的重要因素之一。 第十页 需求分析五 3.融资首选担保方式 圆形图 信用免担保49% 信用加担保 15.5% 抵押28.5% 其他7% 契合点： 1 赢创自建立以来始终致力于帮助客户快速、便捷、安全地获得融资，以保证其时效性。 2 大多数有融资需求的客户愿意支付部分费用以获得更适合自身实际情况的融资。 3 信用贷款与抵押增贷将会是未来大趋势 第十一页：业务模式 数据营销 电话营销 实地调研 客户转介 第十二页：数据营销 数据营销 我们拥有几十万的宁波数据，包含POS商户、企业主、高档车的车主、宁波中高档楼盘业主等。利用这些数据，我们采用短信发送的模式来获取有意向的客户。 第十三页：电话营销 我们建立了一套呼叫中心系统，全天8小时外呼，融资顾问通过电话与客户沟通，了解客户需求和条件。目前一个融资顾问平均每天的意向客户数量为4个。 第十四页：实地调研 我们地面调研的团队，每天对商圈、市场和沿街商铺的客户进行实地调查，通过面对面的方式与客户沟通，了解需求与条件。目前一个融资顾问平均每天的意向客户数量为3个。 第十五页：客户转介 我们给予客户返利，只要他介绍一个客户成功，我们将给予一定的礼品或返现。目前，我们10%的客户来自客户转介。 第十六页：风险控制流程 风控流程： 1、融资顾问在开发阶段首次向客户了解真实用途 2、产品经理对客户资料进行鉴别以及二次询问真实用途 3、贷后管理中密切关注客户还款进度 第十七页：风险控制案例---真实了解客户需求以及用途 案例1： 2013年3月某客户通过我方向银行申请贷款，客户生意运营正常，信用记录良好，而且其父母均在本地自有实业。客户送交资料时向我方融资顾问主动提出增加手续费佣金，经商定认为：该客户虽然表面合规，但表现极为反常，予以拒绝。 5月，该客户找到其他中介渠道进见，并顺利通过审批。6月还款出现逾期，后经银行催收部门了解到，该客户由于有赌博嗜好，全家已经逃离本地。 第十八页：风险控制案例---真实了解客户需求以及用途 案例2： 2013年7月某客户通过朋友介绍结识我方融资顾问，在与我方产品经理接洽时，发现该客户申请贷款是为借于其妹夫王某使用，经仔细询问王某得知其在鄂尔多斯投资