第十三章_中央银行与金融监管.pptVIP

（一）中央银行对票据市场的监管 （二）中央银行对同业拆借市场的监管 （三）中央银行对其他货币市场的监管 1、监管的对象、市场的定义 2、监管的原则 3、监管的依据 4、操作规范 * 银行监管一部 主要职责 负责对大型商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行）实施监管，具体职责如下： 1. 依据有关法规，制定被监管机构市场准入、退出、审慎风险监管等方面的规章制度和非现场监管指标体系； 2. 审批被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更等事项；审核《金融许可证》；审查被监管机构董事、高级管理人员的任职资格； 3. 按照现场检查和非现场监管制度和指标体系，制定有关现场检查和非现场监管的具体办法和实施细则，并组织实施； 4. 负责制定对被监管机构的现场检查年度工作计划，并组织实施； 5. 指导银监会派出机构制定现场检查年度计划，并组织实施； 6. 负责对被监管机构进行非现场监管，对其资金运营情况、资产质量及经营管理质量做出评价，定期写出监管报告，对其存在的问题提出改进意见； 7. 对被监管机构的改革、发展提出指导意见，并督促和指导其完善法人治理结构，健全内控制度，提高盈利能力； 8. 查处被监管机构违法违规行为，提出整改意见，并监督落实； 9. 会同有关部门研究提出高风险机构处理意见，包括整顿、接管和撤销，经批准后组织实施； 10. 对现场检查和非现场监管中存在的问题进行调查研究，并根据经济金融发展要求，提出政策性建议； 11. 承办会领导交办的其他事项。 * （ 银行监管二部 负责对中小股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社实施监管，具体职责如下： 1. 依据有关法规，制定被监管机构的市场准入、退出、审慎风险监管等方面的规章制度； 2. 依法审批被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更；审查被监管机构高级管理人员的任职资格；负责被监管机构《金融许可证》的颁发和管理； 3. 负责对中国光大银行、中信银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行等全国性股份制商业银行的非现场监管。分析和监测资产负债比例、资产质量、资本充足率和财务等经营管理状况，负责风险评级、信息披露、公司治理等监督管理工作； 4. 负责对中国光大银行、中信银行、华夏银行、中国民生银行、招商银行、兴业银行等全国性股份制商业银行的现场检查。对公司治理、内部控制、业务合规、执行金融方针政策和业务法规以及经营管理等情况进行检查； 5. 负责对上海浦东发展银行、深圳发展银行、广东发展银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行的非现场监管和现场检查的规划指导工作及非现场监管资料的汇总分析工作，并协调股份制商业银行总行所在地银监局与股份制商业银行分支机构所在地银监局的有关监管工作； 6. 负责对全国城市商业银行非现场监管的组织指导和汇总分析工作； 7. 负责全国城市商业银行公司治理、改革发展、现场检查的规划指导工作； 8. 负责全国城市信用社改革发展、非现场监管和现场检查的规划指导工作及非现场检查监管资料的汇总分析工作； 9. 负责对中小金融机构风险处置的指导工作； 10. 依法查处被监管机构及其人员的违法违规行为，并监督落实； 11. 完成会领导交办的其他事项。 * 银行监管三部 负责对外资银行（含外国银行分行及代表处、外资独资银行、中外合资银行、外资独资及中外合资财务公司，以下统称“被监管机构”）实施监管。具体职责如下： 1、依据有关法规制定被监管机构市场准入、退出、审慎风险监管等方面的规章制度和非现场监管指标体系； 2、审批被监管机构章程、业务经营范围、机构设立和变更、股权变更等事项;复核《金融机构法人许可证》、《金融机构营业许可证》;核准被监管机构高级管理人员的任职资格； 3、直接对被监管机构实施现场检查，同时负责制订全国性现场检查计划、方案； 4、指导银监局制定现场检查年度计划,并组织实施； 5、对被监管机构进行非现场监管,对其资金运营情况、资产质量及经营管理质量作出评价,定期写出监管报告,对其存在的问题提出改进意见； 6、负责履行我国对世贸组织关于开放银行业市场的承诺和提出中国银行业向世贸组织其他成员要价、对世贸组织其他成员的要价进行出价等有关工作，参加新一轮的世贸组织的谈判； 7、结合风险监管对被监管机构的改革、发展提出指导意见,并督促和指导其健全内控制度,提高防范风险的能力； 8、查处被监管机构违法违规行为,提出整改意见,并监督落实； 9、对现场检查和非现场监管中存在的问题进行调查研究,并根据经济金融发展要求,提出政策性建议； 10、就外资银行监管问题建立与国外监管机构的联系与合作机制； 11、研究国际先进监管法规、制度，并提出借鉴国际对监管的改革建议和意见； 12、承办会领导交办的其他