案件防控试题(二).docVIP

案件防控测试题 一、填空题 1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。 2、2007年2月，中国银行业协会制定并通过了《银行从业人员职业操守》。 3、挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。 4、贷款业务是指银行或其他金融机构发挥信用中介职能，按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。 5、贷款贷后管理的主要风险点有资金流向、风险预警、档案管理。 6、银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、权责分明、稳健经营”的管理原则。 7、银行印押必须按照重要物品的运输要求实行专车运输，严禁邮寄、托运。 8、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性，对无证、假证、证件与客户不符、代理手续不全的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。 9、柜员须按各自权限规范使用、妥善保管柜员卡及密码，严禁擅自将柜员卡交由他人保管、使用，或持有他人卡或密码。 10、严守押运秘密，不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人员、车型等情况，不得在公共场合和电话中谈论押运事项。 二、判断题 1、信用风险、市场风险、流动性风险并称为银行的三大主要风险。（×） 2、突发事件报告坚持及时性、准确性、规范性和保密原则。（∨） 3、营业终了后，工作人员可以自行重新开启系统办理相关业务。（×） 4、要定期对企事