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上海师范大学标准试卷 2009~2010学年 第 2 学期 考试日期 2010年 6 月 22日 科目 个人理财 （课程论文） 法学 专业 本、专科 08 年级 1 班 姓名 滕梦悦 学号 080141539 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 总分 得分 我承诺，遵守《上海师范大学考场规则》，诚信考试。 签名：________________ 《个人理财规划书》的选题： 一人一个主题，要从投资组合管理的层面，从客户（个人、家庭、企业等）的现有情况出发，对目标客户理财做出综合规划。 《个人理财规划书》的主要内容 统一格式的封面 目录 声明 理财规划的目的与要求 专业胜任与保密条款 应披露事项 摘要 财务诊断与预测摘要 理财目标及其可行性分析 理财方案评估后的结论与方案选择建议 投资组合调整建议 保险组合调整建议 定期检查的频率与方式 宏观经济合理假设及其依据 财务诊断与财务预测——建立资产组合管理决策的约束条件 理财目标的设定——建立资产组合管理决策的目标函数 风险承受能力的问卷测试 测试风险态度的问卷测试 理财目标体系的设定：拟定合理的理财目标，排列各目标的优先顺序。 确定投资风格与策略 建立并求解多目标综合理财规划模型，拟定实现理财目标或解决问题的方案 多目标综合理财规划模型的建立与求解 资产配置策略 资产管理策略 目标预期与风险控制 规划后的预期现金流 财务缺口/流动性分析 投资组合管理绩效分析 综合理财风险控制措施 参考文献 中国金融理财标准委员会，金融理财原理，中信出版社。2007.4； 北京金融培训中心，金融理财综合规划案例，中信出版社；2009.10 Excel2007在财务管理中的应用， 要求： 格式符合毕业论文格式规范； 同时交《综合理财规划书》word文件，及相关excel计算模板； 提交截止时间：第17周周二 评审重点 假设条件的合理程度. 投资风格与策略、资产配置与管理的确定的合理程度 理财综合规划、投资组合管理、理财预测与风险控制等逻辑推演的一致合理程度 课程论文 个人理财规划报告书 新婚夫妇理财规划报告书 专业、班级： 08级 法学一班 姓 名：　 滕梦悦 学 号：　 080141539 课　　程：　 个人理财 任课教师：　 崔百胜 完成日期：　2010年6月20日 目 录 一、声明以及理财规划顾问契约 二、客户背景情况介绍 三、理财目标 四、理财规划假设 五、风险属性分析 六、财务分析 七、理财规划 一 声明 尊敬的客户： 您好！ 本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您自愿提供，我们将为您严格保密。 本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、组建家庭、孩子出生、创建企业等。 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如存款、债券)，本理财报告不保证分析过程中所采用金融产品的收益率。 我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。 理财规划顾问契约 本理财规划顾问契约系由傅小姐(以下称甲方)及滕梦悦 (以下称乙方)共同订定，其内容如下 ： 一、甲方提供以方足以供做理财规划报告书所需之家庭收支、资产负债、风险偏好、理财目标、特殊需求与考虑等问卷、数据及各项凭证。 二、乙方针对甲方之个别状况及需求，提供甲方理财规划顾问咨询，包括资产负债表规划、现金流量规划及理财投资工具的最适规划。 三、上述之谘商、数据、讯息提供及操作策略之建议等，乙方将汇整为理财规划报告书提供甲方参考，或以面谈及电话询问方式提供上述内容服务。 四、乙方应尽力依投资专业知识与能力，尽善