2010风险防控主题活动测试.docVIP

判断题 1.在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。 标准答案： 错误 2.内部控制的核心是有效防范各种风险。 标准答案： 正确 3.一般性贷款，信贷调查人员要对贷前调查的真实性负责。 标准答案： 正确 4合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后做出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应注明，避免产生歧义。 标准答案： 错误 5.保证贷款，借款人不能按期归还贷款本息需要申请展期的，可直接与信用社（银行）续签保证合同，无须征得保证人书面同意。 标准答案：错误 6.银行承兑汇票签发进行调查时不对汇票用途进行调查。 标准答案： 错误 7.风险管理过程中所计算的预期收益率是一种平均水平的概念，取各种可能的结果的平均数即可。 标准答案： 错误 8.流动性风险通常被认为是商业银行破产的根本原因。 标准答案： 错误 9.战略规划是关于公司发展的长期规划，因此必须保持长期固定不变。 标准答案： 错误 10.进入或退出市场的规划属于微观层面对战略风险的识别。 标准答案：错误 判断题 1.对于信用风险和操作风险来说。一般原则是风险高收益高，风险低收益低。风险与收益存在对应关系，他们是一种投资风险或带有投机性的风险。 错误 2.发现存款人或他人持已挂失的存折（单，卡）办理业务时，银行（信用社）无权扣留原存折（单，卡）。 错误 3.密码挂失必须本人办理，不允许代办挂失。 正确 4.代收代付业务应规范数据传递途径，具体做法是提示客户提供加密的电子业务以防止银行（信用社）工作人员非法干预客户数据，为避免风险隐患，课不提供纸质资料。 错误 5保证金缴存金额与抵（质）押担保或第三方连带责任保证担保总额，必须覆盖出具保函的担保金额。 正确 6.重要空白凭证，非系统自动销号的，应及时逐份销号，在销号单上注明销号日期，号码可衔接，也可跳号使用。 错误 7.最低资本充足率要求，监管部门的监督检查以及市场约束，是《巴塞尔新资本协议》的三大支柱。 正确 8商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。 错误 9.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应具有适当的透明度。 正确 10.在监督检查中，非现场监督对现场检查起指导作用。 正确 判断题 1.收缴假币应在客户视线内双人办理，单人复核，当面予以收缴，加盖“假币”戳记。 错误 2.营业网点日终签退后，需要重新签到进入系统办理业务的，必须经主管人员授权，并在专用登记簿上详细纪律有关情况。 正确 3.银行（信用社）工作人员可以自行办理本人业务，或在本业务区域内代他人办理业务。 错误 4修改客户信息资料，须由客户提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。 正确 5.中小金融机构对辖内同一法人客户的授信，由法人客户所在地分支机构一家办理授信。 正确 6.借款凭证必须有借款人本人到营业场所面签，银行（信用社）经办人员须认真核对借款人身份及身份证件。 正确 7.风险与收益是相互影响，相互作用的，一般遵循低风险高收益、高风险低收益的基本规律。 错误 8商业银行因未能及时根据市场变化和客户需求创新产品和服务，丧失了宝贵的客户资源，从而失去在传统业务领域的竞争优势，此类风险属于市场风险。 错误 9.在商业银行经营过程中，主动放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。 错误 10.央行宣布上调利率0.5%可能会影响到商业银行的资产负债期限结构。 正确 单选题 1.（A结算风险）是交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方不能履约的风险。 2.（A挂失、冻结、质押）的账户不得违法办理支取、销户业务。 3.（A单位定期存款、通知存款、一般账户）销户，必须以转账结算方式将销户本息转到基本账户或其他指定账户。 4.质押贷款，贷后管理与风险处置的主要风险点是（B质押物状态） 5. 质押贷款，贷款收回与注销质押登记的主要风险点是（A质押物返还） 6.在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比。（D流动性风险） 7.下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（D利率风险） 8关于金融风险可能造成的损失，下列说法正确的是（A金融风险 可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失） 9.以下关于商业银行借入流动性描述，错误的是（D商业银行可以选择在需要资金的时候借入资金，不必一直保持相当数量的流动资产） 单选题 我国政府为公司治理结构开发出了第一个国际标准（B） B．经济合作与发展组织的《公司治