附件3--下放权限-XX担保机构核查报告【样本】.doc-附件：3.docVIP

附件：3 ××担保机构换证年审核查报告 （样本） 云南省财政厅： 我们按照《云南省融资性担保公司管理实施细则》云政办发号在必要核查程序的基础上， 《云南省融资性担保公司管理暂行办法》（云政办发〔2011〕127号）； 《云南省财政厅关于转发〈融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资担保机构客户担保保证金管理的通知〉的通知》（云财企〔2012〕147号）； 《云南省财政厅关于发布融资性担保机构“五不准”规范融资性担保机构经营管理活动的通知》（云财企〔2014〕67号）； 二、基本情况 （一）批准设立情况 该公司系经云南省财政厅批准（批准文号或批准设立申请表编号），于××年××月××日初次取得《融资性担保机构经营许可证》，并于20××年××月××日在云南省××工商行政管理局登记注册的有限责任公司。公司成立时的注册资本为××万元，全部为货币出资。（或有实物资产出资，具体披露） 截止20××年××月××日，该公司距初次取得《融资性担保机构经营许可证》已满×年，目前，该公司法定代表人：××，《融资性担保机构经营许可证》有效期截止到××年××月××日，许可证批准内容与企业法人营业执照信息一致、公司注册地址与实际办公地址一致（不一致请具体说明），出资人情况如下表： 表一 单位：万元 序号 股东名称 出资金额 股比 出资方式 货币出资 其他非货币出资 1 … 合计 （二）现场核查情况 该公司开展/未开展融资性担保业务。 截至20××年××月××日该公司已经与×家银行（或其他机构）签订合作协议并开展担保业务，具体情况如下： 表二 单位：万元 序号 合作机构 是否签订合作协议 贷款担保业务额 期初数 期间增加 （发生额） 期间减少/解除 （发生额） 贷款担保业务额 期末数 备注 1 … 合计 2.公司开展/未开展非融资性担保业务、其他融资性担保业务。 核查期间，××公司开展非融资性担保业务/其他融资性担保业务具体情况如下： 表三 单位：万元 序号 项 目 期初数 期间增加（发生额） 期间减少/解除（发生额） 期末数 1 非融资性担保业务 诉讼保全担保 　 　 　 　 2 履约担保 　 　 　 　 3 其他非融资性担保 　 　 　 　 6 其他融资性担保业务 债券发行担保 　 　 　 　 7 …… 三、核查结果 （一）业务开展情况（明令禁止的业务包括：吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资，以下视具体情况分项披露） 1.未发现该公司存在大额应收款（长、短期投资款）、应付款、应收应付单位（或个人）较多的情形。该公司应收款（长、短期投资款）、应付款情况详见下表： 2.该公司存在大额应收款（长、短期投资）且应收单位（或个人）较多的情形，详见下表： 3.该公司存在大额应付款且应付单位（或个人）较多的情形（不含收取客户保证金），详见下表： 4.该公司同时存在大额应收款（长、短期投资），应付款的情形，详见下表： 序号 资金性质（投资\借款\应收款\应付款\委托贷款） 投资\借款\应收\应付\委托贷款单位 与担保公司关联关系 金额（万元） 期末余额占当期净资产比重 期限（×年×月×日--×年×月×日） 备注（委托贷款银行或其他） 期初 余额 期末 余额 1 　 　 　 　 　 　 　 　 … 　 　 　 　 　 　 　 　 分项合计 　 　 　 表四 单位：万元 （二）客户保证金管理情况 此处“客户保证金专户”指担保机构自行开设、管理的账户，用途仅限于收取、退还客户保证金，以及用客户保证金支付相应代偿款，不能等同于担保机构与合作银行约定交纳贷款担保业务保证金的账户。 （以下视具体情况分项披露） 1.该公司从未收取客户保证金，未开设客户保证金专户。 2.该公司收取客户保证金×万元，使用管理规范。 核查期间，该担保公司已按照云财企〔2012〕147号文件规定在××银行开设客户保证金专用账户，收取客户保证金×万元，对客户保证金实行专户管理，均与客户签订了客户保证金管理协议（未签订的作为不规范单独披露），不存在违规使用客户保证金的情形。 表五 单位：万元 序号 担保业务情况 收取客户保证金存入账户情况 客户保证金使用情况 客户名称 担保金额 担保贷款期限 贷款银行 保证金 金额 开户 银行 账户 名称 已退客户金额 代偿使用金额 账户 余额 1 2 3 4 6 7 8 9 10 11 1 　 　 　 　 　 　 　 　 　 … 　 　 　 　 　 　 　 　 　 合计 　 　 　 　 　 　 　 　 　 表内公式：表五第9、10、11栏之和应等于第6