营业网点考核方案..doc

大港支行2014年营业网点综合绩效考核方案（讨论稿） 第一章 总则 第一条 为落实分支行发展战略、提升核心竞争力，引导各营业机构强化客户产品建设，实现量质并举，创建品质银行，根据分行《中国农业银行天津市分行营业网点综合绩效考核指导方案（试行）》，特制定本方案。 第二条 综合绩效考核坚持导向清晰、目标明确、奖优罚劣的原则，突出对核心存款、客户基础、产品销售、风险控制的考核，努力实现业务发展与管理的同步提升。 第三条 结合营业网点业务定位、业务结构，将营业网点原则上划分为两类网点，第一类为全面综合网点，第二类为储蓄网点，指标权重依据网点经营目标分别确定。 第四条 本办法适用于大港支行下辖各营业网点。 第二章 指标体系 第五条 根据发展目标，营业网点绩效考核体系包括业务发展、经营管理和执行力建设，权重依据监管要求、支行发展战略和年度工作重心确定。 2014年营业网点绩效考核指导方案指标表 类别 指标 权重分 全面综合网点 储蓄所 业务发展类 收入结构 人均中间业务收入 15 20 新发放法人贷款利率 10 － 存款付息率 5 10 对公业务 人均对公核心存款日均增长 20 5 对公存款有效客户增长 6 3 信贷客户增量 5 2 对公客户有效管户率 10 － 对公理财有效增长 4 － 零售业务 人均个人核心存款日均增长 20 45 理财日均增长 4 4 个人目标客户增长 3 5 个人贵宾客户增量 6 8 个人产品销售 12 18 业务转型 产品创新及创新产品应用率 5 5 电子渠道业务发展 5 5 经营管理类 服务品质 标准文明服务质量 [-20,0] [-20,0] 风险管理 员工行为 [-20,0] [-20,0] 不良贷款控制 [-15,0] [-15,0] 运营“三化三铁”工作 [-15,4] [-15,4] 内部工作效率管理 [-10,0] [-10,0] 案件防控、违规违纪及责任事故扣分 [-40,0] [-40,0] 其中：违法违纪案件及重大违规事件扣分 [-10,0] [-10,0] 责任性刑事案件、重大责任事故（非计算机系统信息安全）考核扣分 [-10,0] [-10,0] 内控工作质量考核扣分 [-10,0] [-10,0] 计算机系统信息安全考核扣分 [-10,0] [-10,0] 执行力建设 对公客户核心存款计划执行力 [-8,4] [-8,4] 个人客户核心存款计划执行力 [-8,4] [-8,4] 中间业务收入计划执行力 对公中间业务收入计划执行力 [-8,4] [-8,4] 个人中间业务收入计划执行力 个人贷款计划完成率 [-2,0] [-2,0] 对公一把手工程重点项目 [-4,4] [-4,4] 个人一把手工程重点项目 第六条 营业网点综合绩效考核得分，由业务发展、经营管理和执行力建设得分合计组成。 营业网点综合绩效考核得分=业务发展得分+经营管理得分+执行力建设得分 第七条 本方案以2013年作为考核基期，以2013年末数据作为基期数据。 除特别注明，考核指标均为本外币合计口径。 全面综合网点 储蓄所 (0,1] 5 10 (1,2] 4 9 2以上 3 8 数据来源：IFAR报表、经管网。 （二）对公业务指标考核计分规则 1、人均对公核心存款日均增长 指标得分=基期存量得分+考核期增量得分 =基期人均对公核心存款日均余额×基期存量计分标准+考核期人均对公核心存款日均增量×考核期增量计分标准 对公日均存款计分标准 基期存量计分标准 考核期增量计分标准 基期人均日均存款每百万元0.32分 考核期人均日均存款增减每百万元6.4分 注：核心日均存款口径：账面存款减本金留存分行的一对一保本理财产品，再减结构性存款。数据来源：信息共享平台中本外币客户资金余额及增长情况表。 2、对公存款有效客户增长 指标得分=考核期网点对公存款客户增量×增量计分标准 指标 增量计分标准 综合网点 考核期对公存款客户增减每户0.16分 储蓄所 考核期对公存款客户增减每户0.5分 3、信贷客户增量 该项指标权重分为综合网点4分，储蓄所1分，锁定2013年法人信贷有授信及用信余额客户数量。 （1）、新增授用信客户2000万（含）以下，每户1分。 （2）、新增授用信客户2000万以上，每户2分。 4、对公客户有效管户率 对公客户有效管户率 该指标得分=实际对公客户有效管户率/计划值*权重分 说明