防范信用证诈骗的方法.pdfVIP

外贸营销第一顾问 http www alldao com 外贸营销第一顾问 :// . . 外外贸贸营营销销第第一一顾顾问问 防范信用证诈骗的方法 国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试 对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。 （一）跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 假冒或伙印鉴(签字)诈骗 所谓假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造 开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假 乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的。 这种诈骗一般有如下特征： 1.信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模 糊； 2.所用信用证格式为陈旧或过时格式； 3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名； 4.信用证条款自相矛盾，或违背常规； 5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。 例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行 (STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND) 名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00 元，通知行为伦敦国民西敏寺 银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。 因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之 处： (1)信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认 夏涛博客 —— 外贸企业海外推广第一博客 夏涛博客 —— 外贸企业海外推广第一博客 夏夏涛涛博博客客 ———— hhttttpp::////wwwwww..xxiiaattaaoo..ccoomm 外外贸贸企企业业海海外外推推广广第第一一博博客客 外贸营销第一顾问 http www alldao com 外贸营销第一顾问 :// . . 外外贸贸营营销销第第一一顾顾问问 从何地寄出； (2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常规； (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无； (4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对； (5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。根据以上几 点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是 如此。 从而避免了一起伪造信用证件诈骗。 （二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗 所谓盗用或借用他行密押(密码)诈骗，是指诈骗分子在电开信用证中，诡 称使用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海， 骗取 出口货物。 这种诈骗通常有如下特征： 1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实； 2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货； 3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人； 4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率； 5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。 例如：某中行曾收到一份由加拿大AC 银行ALERTA分行电开的信用证，金 额约100 万美元，受益人为安徽某进出口公司。银行审证员发现该证存在以下疑 点：(1)该证没有加押证实，仅在来证开注明本证将由××行来电证?quot;；(2) 该证装效期在同一天，且离开证日不足一星期；(3)来证要求受益人发货后，速 将一套副本 单据随同一份正本提单用DHL 快邮寄给申请人；(4)该证为见45 夏涛博客 —— 外贸企业海外推广第一博客 夏涛博客 ——