09版银行保险基本法(湖南分公司实施细则).docVIP

09版《银行保险基本法（湖南分公司实施细则）》 第一部分 机构类别 一、申报执行机构类别： E 类。 机构名称 机构类别 机构名称 机构类别 长沙本部 E 湘潭中支 E 常德中支 E 株洲中支 E 益阳中支 E 怀化中支 E 邵阳中支 E 娄底 E 岳阳中支 E 湘西 E 衡阳中支 E 永州 E 郴州中支 E 张家界 E 第二部分 客户经理管理细则 一、客户经理的薪酬待遇 客户经理的薪酬待遇包括底薪、绩效和福利待遇。 1、客户经理的底薪标准如下： 职级 E类机构底薪（元/月） 资深客户经理一级 2600 资深客户经理二级 2300 资深客户经理三级 2000 高级客户经理一级 1600 高级客户经理二级 1400 高级客户经理三级 1200 客户经理一级 900 客户经理二级 800 客户经理三级 700 见习客户经理 600 2、客户经理的绩效 客户经理的绩效由 2 部分组成，新保保费收入绩效和其他： 新保保费收入绩效 客户经理按照各险种绩效提成比例，对其完成的新保保费收入实行绩效提成，计算公式为： 新保保费收入绩效＝∑（当月新保规模保费×各险种客户经理绩效提成比例） 各险种客户经理月度绩效提成比例如下： 险种 绩效比例 金诚利B款、金丰利B款 0.2% 红利发、保得利趸缴 0.4% 红福宝三年期首年 2.0% 红福宝五年期首年 2.5% 红利发C款首年 2.5% 红福多三年缴首年 2.5% 红福多五年缴首年 3.0% 红福多十年缴首年 3.5% 意外险 3.0% 阳光丽人（及其他传统险期缴）首年 4.0% 续期业务 0．5％*第13个月继续率+0.2%*第25个月继续率 自销业务 由中支自行确定并报分公司银保部备案、执行。原则上趸交业务月度绩效不得超过3%；3年缴期缴业务首年月度绩效不得超过4%；5年及以上缴费期缴业务首年月度绩效不得超过7%。 季度绩效奖励、年度绩效奖励 季度绩效奖励提成比例： 季度考核绩效＝本客户经理该季度新保业务绩效总和×10％ 年终绩效奖励提成比例： 年终考核绩效＝本客户经理全年新保业务绩效总和×10％ 说明： 季度绩效分别在每年4月、7月、10月和第二年1月发放； 年度绩效在第二年的1月份发放； 客户经理见习期不享受也不产生季度绩效和年度绩效； 以季度绩效奖励发放月份计算，转正时间不满一个月的客户经理，不享受该季度绩效奖励。 二、客户经理考核指标设定和职级变动 客户经理考核期： 3 个月 见习客户经理考核期为3个月，从入司时计算（入司时间按人力资源部录入系统时间为准），以5个月为期限，3个月滚动考核，分别为入司后第4个月、第5个月、第6个月。对应考核阶段为：入司时间至入司满三个月、入司满一个月至入司满四个月、入司满二个月至入司满五个月。 客户经理及以上级别考核期为3个月，每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日和本年度1月1日-3月31日、4月1日-6月30日、7月1日-9月30日。 客户经理在一个考核期内，最多可晋升两个职级。 客户经理的考核指标包括：保费规模、核心业务保费（业务达成率、网点合格率、品质管理等可选指标由中支公司自行确定，确定后向分公司银保部报备） 客户经理的考核指标标准（E类机构；三个月至表） 职位 职级 考核指标 维持 晋升 资深客户经理 一级 标准保费 195万元 其中：核心业务标保 30万元 新保电话回访成功率 80% 80% 二级 标准保费 155万元 195万元 其中：核心业务标保 29万元 34万元 新保电话回访成功率 80% 80% 三级 标准保费 120万元 155万元 其中：核心业务标保 24万元 29万元 新保电话回访成功率 80% 80% 高级客户经理 一级 标准保费 90万元 120万元 其中：核心业务标保 20万元 24万元 新保电话回访成功率 80% 80% 二级 标准保费 65万元 90万元 其中：核心业务标保 16万元 20万元 新保电话回访成功率 80% 80% 三级 标准保费 45万元 65万元 其中：核心业务标保 12万元 16万元 新保电话回访成功率 80% 80% 客户经理 一级 标准保费 30万元 45万元 其中：核心业务标保 9万元 12万元 新保电话回访成功率 80% 80% 二级 标准保费 20万元 30万元 其中：核心业务标保 6万元 9万元 新保电话回访成功率 80% 80% 三级 标准保费 15万元 20万元 其中：核心业务标保 4.5万元 6万元 新保电话回访