2011全国技专校院学生理财规划实务案例竞赛.docVIP

2011全國技專校院學生理財規劃實務案例競賽目 錄 案例資料。。。。。。。。。。。。。。。。。P.3 案主資訊。。。。。。。。。。。。。。。。。P.5 財務資訊。。。。。。。。。。。。。。。。。P.6 家庭目標。。。。。。。。。。。。。。。。。P.8 未來家庭現金流量模擬－５０年。。。。。。。P.11 家庭風險評估。。。。。。。。。。。。。。。P.12 綜合規劃結果。。。。。。。。。。。。。。。P.13本案例來源係第一屆全國財富管理競賽初賽之案例，案例內容附錄如下： 一、家庭成員背景資料： 現年32 歲的周先生4 年前研究所畢業後考進國營公用事業成為正式員工，與同年齡的周太太，育有一位兒子(剛滿週歲)住在新竹岳母的公寓。周先生的父母(現年59 歲、58 歲)，皆在同一家國營事業工作，打算60 歲時辦理退休，退休後生活費用無虞。周太太的父親在12 年前癌症過世，龐大的醫療費用將家中的積蓄花費殆盡。直到周太太大學畢業在竹科找到行政助理的工作後，才慢慢協助將房貸還清。岳母現年56 歲，在家帶外孫，近幾年的工作收入都用於基本生活開銷，身邊並無多餘資金，目前累積的勞保年資，在60 歲時，可以領到NT$11,000 左右的年金。 周先生每月給岳母NT$12,000 元當作孝養金與褓母費。因目前所有家庭支出皆是周先生負擔，而四年後小孩也上幼稚園了，再加上已有勞保年金可領，岳母提及