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岗 位 手 册 资 金 调 度 岗 位 批准： 实施：2012-XX-XX 烟台鹏晖铜业有限公司 资金调度岗位 一、岗位基本信息 岗位编号 CW-0X 编制、修订日期 2012.01.15 岗位名称 资金调度 所属部门 财务处 岗位定员 1 直接上级岗位名称 处长 直接下级岗位名称 无 直接下级人数 无 二、工作目的 确保计划周密，切实可行；确保资金合理运作，减少不合理资金占用；确保每笔资金支付合理，减少资金风险。 确保每项付款业务都有领导的审批，保证资金支付风险的最小化。 审核每笔支付业务手续的完整性，确保资金支付的安全性。 确保银行业务的顺利进行 确保资金的准确性，保证财务印鉴及U盾的安全性。 三、工作职责（按重要性排序） 概述（职责模块） 具体描述 1 平衡资金计划 1、月度财务收支计划平衡：每月26日作出当月资金分析，根据计划岗位传递的次月资金收支计划初稿，进行资金平衡，报领导批准形成书面材料，28日召开资金平衡会最终确定资金收支计划终稿，报总经理签批。 2、分解月度资金计划：根据月度资金收支计划总稿，按收入跟支出项分解目标计划为周汇总、日明细计划。 3、资金周计划，日调度、月总结：根据起初资金结余，日资金回款，日资金支出，进行周资金计划平衡，确保当日无资金缺口。根据本周各日收支情况分析进行汇总，并于本周计划进行分析，写总结。再根据其他岗位下周预报的收支计划做出下周资金使用计划，在周一八点半以前以邮件的形式报给公司领导。每月26日根据当月每天的资金日报表对本月资金运作与前月28日确定的当月月度资金收支计划相比较，对收支项目逐项对比完成计划的情况，对计划外资金收支情况进行说明，作出当月资金分析，上报财务处直接领导审批。 2 审核资金支付 1、审核计划内资金支出的权限：根据公司管理制度汇编中的财务管理制度《资金收支管理制度》所规定，审核计划内支出资金和费用定额内的资金支出授权。 2、审核付款手续：根据公司管理制度汇编中的财务管理制度《资金收支管理制度》所规定，审核计划内支出资金和费用定额内的资金支出手续。 3 内部付款流程 监督 1、网银付款：网银付款实行三级审核。根据付款通知单审核银行出纳岗位录入的付款信息，通过后通知财务处直接领导进行付款授权。 2、审核支票签发：审核现金岗位签发的支票，严格按照付款通知单审核支票，每张支票都要根据付款通知单的详细信息填写，不得签发空头支票，每张付出的支票必须填写完整的信息，包括日期（大写）、户头（全称）、金额（大小写）、用途。审核无误，填写支票密码，加盖财务账用章，转现金出纳。 3、审核承兑汇票签发：需要付承兑的，严格审核付款通知单，根据付款金额提取相对金额的承兑金额，每张承兑由现金出纳岗位挑选，确定后转交给银行出纳岗位审核承兑金额是否与付款通知单金额一致，审核无误，加盖财务账用章背书，转现金出纳。 每周五下午官方银行业务结束后，对现金出纳岗位所做的支票、承兑付款登记本进行检查核对，检查核对付款登记本记录中所列项目是否完全填写，票据领用人是否签字。检查库存承兑是否与资金调度岗位留存的复印件一致。 4 协调管理工作 协调到银行办理业务工作。日常银行外协工作，由资金调度岗位根据出纳岗位和其他岗位工作强度进行调度安排，对于确需其他岗位协助的，请示财务处直接领导批准。 5 银行业务 1、每月30日，从各银行网银系统下载银行余额对账单，与银行出纳岗位的财务银行日记账核对各银行月末余额，确保各银行余额与账面一致，出现差异查找原因，通知银行出纳岗位及时更改，最终做到与银行余额对账单余额相符。 2、了解并熟悉开证、理财及银行融资业务，协助资金岗位准备各项业务资料、签字盖章，主要审核资料内容是否存在不利于公司业务的条款风险。 3、若去银行办理各种业务，需要带财务印鉴的，必须由 两个人一起分别保管财务专用章和银行预留的领导印鉴，银行出纳岗位交接财务专用章，现金出纳岗位交接银行预留的领导印鉴，业务结束后，财务印鉴当天必须由两人分开携带，一起送回公司，交接给银行出纳和现金出纳，保证财务印鉴分开管理。 4、网银转款业务：网银付款实行三级审核。根据付款通知单审核银行出纳岗位录入的付款信息，通过后通知财务处直接领导进行付款授权。在正常审批以后，银行会对大额转款进行电话核实无误后转款，内资银行由银行出纳岗位核实回复，外资银行由财务处直接领导及分管领导核实后回复方可转款。 监管业务