信用社银行案件防控知识培训试题及答案【荐】.docVIP

案件防控知识培训考试题库及参考答案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。(对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错 ) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。 （对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对 ) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡名举报。 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照的保证份额，承担保证责任 12．保证合同当事人 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错） 16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。 17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。（对） 18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，的归还贷款本金和利息 24、单位内部治安保卫人员不一定非得接受有关法律知识和治安保卫业务、技能以及相关专业知识的培训、考核。( 错 ) 25、支行统一以《重大突发事件报告》书面形式上报，如遇紧急或特殊情况，可先以电话形式报告，随后上报书面《重大突发事件报告》。( 对 ) 26．保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人在原保证担保的范围内继续承担保证责任保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，应当取得保证人书面同意，保证人对未经其同意转让债权的，不再承担保证责任保证人不再承担保证责任 35．营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。( 错 ) 36．抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对受让人不具有约束力。（错） 37．经银行通知后30内未销户的视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（对） 38．联社、合作银行以上中心机房应安装火灾自动报警和火灾自动灭火系统。( 对 ) 39．以企业的设备抵押的，应当办理登记，抵押合同自登记之日起生效。（错） 40、不具备条件的单位可以不建立消防安全领导小组，但必须配备灭火器材。( 错 ) 41、以自己不享有所有权或者经营管理权的财产作抵押物的，抵押无效 42、员工可以代客开立账户、办理转账、支取现金、保管有价单证和存折、银行卡 43、电脑机房、档案室内允许适当吸烟，但严禁使用电茶壶。( 错 ) 44、同一财产抵押权与留置权并存时，留置权人优先于抵押权人受偿 45、小型会议和进行小型聚集性活动可以在电脑机房、档案室，但超出20人以上就不能在电脑机房和档案室内进行。( 错 ) 46、同一债权既有保证又有物的担保的，物的担保合同被确认无效或者被撤销，或者担保物因不可抗力的原因灭失而没代位物的，保证人仍应当按合同的约定或者法律的规定承担保证责任。（对） 47、一旦发生火灾，义务消防队必须及时报警，但不需参加灭火。( 错 ) 48、消防器材不准移作它用，始终保持清洁干净、完好无损。( 对 ) 49、支行应于事发后3小时内将有关情况上报，同时，要随时关注事态发展，若有需要应及时进行续报。( 错 ) 50、出票日期使用小写填写的，银行不予受理。（对） 二、单选题 1、单位的( A )对本单位的内部治安保卫工作负责。 A.主要负责人 B.保卫部门 C.保安人员 2、当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的为一般保证 A.个人的道德品质有问题而造成的对公众的危害 B.社会道德规范存在问题，不讲信用 C.金融和其他商品交易中的不道德行为 D.在缺乏足够制约的情况下，交易的一方为获得更高的回报去从事另一方所不希望的、风险更大的经营活动 4、同一债务两个以上保证人作保证的，各保证人与债权人没有约定保证份额，保证人之间约定了承担保证责任的份额，保证人应 A．连带共同保证 B. 连带责任保证 C.按份共同保证 D.一般保证 A.常设机构 B.领导组织