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北京期货商会主办 2003.2 北京期货商会会刊 BeijingFuturesAssociation BeijingFuturesAssociation BFA 地址：北京市朝阳区安定路5号A座三层 邮编：100029 电话 传真 网址： 总第3期 北京 期货 目次 2003.2 总第三期 领导讲话 将期货市场建设成为规范、法制和诚信的市场 ——北京地区期货从业人员专题培训主题报告 中国证监会期货部主任 杨迈军 2003年9月17日 一、充分认识诚信文化建设对于规范发展期货市场的重要意义 （一）诚信是维系社会经济关系的基本要素。 经济、政治、文化是社会正常运转的三大支柱或三大动力，市场作为社会这个大系统中的一个子系统，它的正常运转也离不开这三方面力量的推动和约束。市场的伦理道德是对市场行为的一种规范，属于市场文化的范畴，也是市场正常运转的基本动力和支柱之一。 对社会经济关系当中的诚信问题，古今中外思想家、政治家都很重视，著述颇多。但是，古人对诚信的本质和作用仅仅是从人性的角度、从道德的角度来认识的。比如“三字经”开始就说，“人之初，性本善”，还有很多成语，诸如“无信不立”、“人不为己，天诛地灭”、“己所不欲，勿施于人”等等，都是从人性的角度来谈论诚信的观念。孟子主张性善，他认为“人之向上，有如水之向下”，“诚者，天之道也；思诚者，人之道也。至诚而不动者，未之有也；不诚，未有能动者也”。要求人们顺应“诚”这一天道与人道的基本法则。也有另外一些观点认为，人性天生是利己的，例如，战国时诸子百家当中的杨子（杨朱），他的基本观点是“贵生重己”，重视生命，重视自己利益的获取和维护。杨朱认为，“拔一毛而利于天下而不为”。在外国，对社会经济关系中的伦理道德问题的争论和研究也早已有之。例如亚当·斯密在他的两部代表著作——《道德情操论》和《国富论》当中，就提出了相互矛盾的观点。他在《道德情操论》中主张“性善”理论，认为人的同情、同感和为他主义是人类道德行为的普遍基础和基本动机。但是在他的《国富论》这部经济学代表作中，又以“人性恶”作为经济学的前提，把个人的利己主义当作人们经济行为的基本动机，认为人都是出于利己的动机，才去追求个人的利益，才产生了社会生产、生活关系。 真正把经济伦理道德的本质和作用讲清楚的还是马克思。马克思不是以人性作为逻辑起点，而是运用历史唯物主义批判以人性为基础的经济观、道德观。认为，人不是出于自私自利的本性才去追求自身利益，而是由于人的现实生存状态，决定了个人要追求自身利益。市场机制运行的前提不是人的利己本性，而是现实人的生存状态决定了每个人张嘴要吃饭，要生存，就要参与生产活动，就要创造财富。从这个基础出发，才必须去追求个人的利益，才发生了和别人的关系，也才可能引发信用和信誉的问题。 马克思从人类的物质生产活动，从商品生产交换的发生发展过程出发，说明了信用的产生、发展的条件和作用等问题。人类经济活动的交往最早是通过以物易物的方式来实现的。从以物易物发展到以货币为媒介的商品交易，再发展到信用交易。信用交易是交换方式的最高阶段。它优于前两者的原因，就在于它大大拓展了交易活动的时空范围，大大地降低了交易成本，提高了经济活动的效率。在这个过程当中，维护和发展了交易参与者的自身利益，进而引导人们发展信用、提倡诚信，形成和强化了相应的道德观。所以，在这种商品交换过程当中，人们会自发地认识到这些基本道理。中国人提出的人无信不立，要货真价实，童叟无欺，都是在社会经济活动当中发展起来的概念。即便是在中国封建社会商品经济很不发达的阶段，也出现了银票，这是中国比较早的信用制度的体现。 领导讲话 信用是社会经济关系当中的基本要素，因此，市场经济不仅仅是法制经济，也是信用经济。信用经济的本质，是在经济生活当中，要高度尊重和维护交易对手的利益，核心是诚信、守诺。对交易对方利益的尊重和维护，其实也是对自身利益的尊重和维护。经济行为的终极目标是追求效益的最大化。能否实现这个目标，与人们的诚信水平、相互间给予的信用程度有很大的关系。 以股票市场为例，它