7773、6902个人理财复习意见【荐】.docVIP

7773、6902个人理财复习意见 同学们好，现在主要就个人理财这门课程期末考试的总体要求、复习要点和答题技巧与大家交流。 第一部分：期末考试总体要求 第二部分：复习要点 第三部分：答题技巧 第一部分：期末考试总体要求 一、考核对象 个人理财是湖南广播电视大学开放教育本、专科的一门通识课程，考核对象为选修了本门课程的本、专科学员。 二、考试方式 本课程期末考试形式为卷笔试。1、 2、命题按照重分析理论联系实际原则，既考查对基本知识的识记能力，又考察运用所学知识分析问题和解决问题的能力。第一章? 个人理财概述 理解： 综合财务策划模式 个人理财的基本内容 个人理财的基本作用 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型（DCFM） 应用： 会制定个人理财计划 第二章? 个人理财流程 理解： 建立客户联系 收集客户数据及决定目标与期望 分析客户现行财务状况 整合个人理财策略并提出个人理财计划 执行个人理财计划 监控个人理财计划 应用： 掌握与客户沟通的技巧 会收集客户数据及决定目标与期望 会分析客户现行财务状况 会整合个人理财策略并提出个人理财计划 能够执行个人理财计划 有效监控个人理财计划 第三章 个人银行理财 理解： 个人银行理财产品的风险类别 传统和新型储蓄类理财产品的种类和特点 境内外资银行结构性理财产品的种类和特点 应用： 制定个人银行理财规划 储蓄类个人银行理财组合应用 个人银行理财产品收益和风险管理 第四章 个人证券理财 理解： 个人证券理财产品的收益 影响债券收益的因素 影响股票收益的因素 影响基金收益的因素 个人证券理财产品的风险与收益特征对比 应用： 会确立个人证券理财目标 能够选择个人证券理财策略 制定不同年龄段的个人证券理财者应有的基本组合理财策略 第五章? 个人保险理财 理解： 制定个人风险管理和保险规划的原则与环节 个人保险理财产品盈余来源的渠道 可供个人选择的传统的保险理财产品主要的特点 目前新型保险理财产品发展中存在的问题 应用： 制定个人风险管理和保险规划的原则与环节 分析个人保险理财产品盈余来源的渠道 制定个人风险管理和保险规划 第六章 个人外汇理财 理解： 外币储蓄存款的原则 传统的外币储蓄存款作为投资理财工具的特征 传统的外币储蓄存款的投资理财策略 外币协议储蓄的特点 个人外汇结构性存款分类的划分方法 影响外汇理财产品收益的因素 个人外汇理财产品的风险 个人外汇理财产品的风险管理 个人外汇理财规划的内容 应用： 会制定个人外汇理财规划 掌握个人外汇交易的操作方法 掌握个人外汇买卖的交易方式 运用个人外汇交易基本程序 第七章 个人信托理财 理解： 信托的构成要素 信托的本性 信托的基本职能 个人信托的起源 个人信托流程 个人信托理财的特点 个人信托理财的范围 个人信托理财产品风险的种类 个人信托理财产品风险的防范 应用： 分析对个人信托理财有需求的人群 能够分析预测个人信托理财产品的收益 会制定个人信托理财规划 第八章? 个人房地产投资 应用： 个人买房支付能力的评价 分析各种影响因素把握房地产价格的基本走向 运用房地产估价的成本法对房地产进行估价 运用房地产估价的市场比较法对房地产进行估价 运用房地产估价的收益法对房地产进行估价 应用适当方法预测未来投资收益 制定房地产投资的风险控制策略。 第九章 个人教育投资 理解： 教育的种类 教育经费的来源与筹措 个人教育投资的结构 教育策划步骤 教育投资计划每月储蓄金额调整表 教育投资的风险 应用： 会制定家庭教育投资计划 第十章 个人退休养老投资 理解： 我国的养老保险体系 社会统筹和个人账户相结合的基本养老保险制度 养老保险的特征 养老保险的作用 养老保险的基本类型 退休策划的内容 制定退休计划常见的误区 影响退休策划需求的因素 年金的原理 年金分类 应用： 会对退休策划需求进行分析 对自己的退休生活做一设计 第十一章 个人艺术品投资 理解： 投资购买艺术品的必备要素 收藏书画艺术品应该掌握的要点 艺术品投资有别于其它投资的特性 艺术品投资业务流程 艺术品的投资技巧 艺术品投资风险 应用： 如果让你投资艺术品市场，结合你的兴趣，你会选择哪一种投资项目 第十二章? 个人理财税收筹划 理解： 我国税制的基本分类 工资、薪金所得的纳税筹划 劳务报酬所得的纳税筹划 稿酬所得的纳税筹划 利息、股息、红利所得的纳税筹划 个体工商户所得的纳税筹划 承包、承租经营所得的纳税筹划 土地增值税的纳税筹划 房产税的纳税筹划 购买一般消费品时的税收筹划 购买住房的纳税筹划 购买车船时的纳税筹划 对银行理财产品税收筹划方法 证券理财产品税收筹划 保险理财产品税收筹划 外汇理财产品税收筹划 信托理财产品税收筹划 房地产投资税收筹划 教育