正确认识公募基金投资那些事儿_ _ _ 展恒基金.pdfVIP

正确认识公募基金投资那些事儿 研究中心 王婉秋 2013-11-21 公募基金是否值得投资 股票基金大幅超越市场表现 债券基金大幅超越市场表现 600% 120% 500% 100% 90% 400% 80% 316% 300% 60% 38% 200% 40% 100% 62% 20% 0% 0% -100% -20% 上证指数 股票基金 中信全债指数 债券基金 目标人群：什么人适合基金投资？ 理财知识 最重要的一点： 不足的人 这些投资者都 应该能接受波 动性！ 想要分散 工作忙碌， 什么人适合 投资风险 无暇理财 基金投资 的人 的人 资金不够 充裕的投 资人 基金只数：过度集中和过度分散都不可取 过度集中 5只左右 当客户手中基金数量只有1-2只时，当基金经理变更、基金踩 比较合 雷等问题出现，对基金组合的业绩会构成非常大的影响 适！ 过度分散 俗话说，多则不精。如果投资超过10只，一般很 难有精力一一分析，那就变成了瞎投乱投，管理 上不仅混乱，而且很有可能一些基金投资方向相 同，属于重复投资，无法降低风险 投资期限：中长期配置工具，不要过多关注短期波动 一般大数基金属于中长期配置工具，不宜短期频繁操作。 基金名称 风险收益特点 适合投资期限 适合投资人群 高风险