客户身份验证、识别与保存制度表.xlsVIP

联网核查 (2) Macro3 序号 交易码 业务名称 现规定 主管部门 制度依据名称 制度依据文号 多个交易情况说明 原规定 起点金额 出示身份证件 联网核查 留存身份证件 是否允许代理 备注 0008 是 核查 留存 个人金融部 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会2007年2号令（以下简称“2号令”） 活期存款转账开户 2号令 整存整取现金开户 整存整取转账开户 定期一本通现金开折 定期一本通转账开折 定活两便现金开户 定活两便转账开户 通知存款现金开户 通知存款转账开户 零整教育现金开户 零整教育转账开户 双利丰个人通知存款现金开户 双利丰个人通知存款转账开户 个人自动转账签约 否 关于印发《中国农业银行个人自动转账业务操作规程（试行）》的通知 农银规章〔2009〕7号 TD91 单账户主档查询 不核查 不留存 关于印发《中国农业银行储蓄业务管理办法（试行）》的通知 农银发【2009】361号 TD92 账户明细查询 TD93 账户主档查询 TD94 一本通多账户查询 TD74 凭证挂失 留存纸质复印件 TD75 凭证补发 TD76 凭证解挂（口挂、书挂） 1846 活期存单挂失销户 1036 单折挂失销户 TD79 密码挂失 密码解挂 密码重置 密码解锁 密码修改 无交易码 印鉴挂失 印鉴解挂 印鉴更换 1089 存折重写磁 1072 换折 销磁和损坏换折，请“联网核查、留存” TD71 修改通兑方式 TD78 更改支控方式 4511 双利丰借记卡签约 中国农业银行个人产品网点开户（签约） 操作规程 农银规章【2009】14号 9231 个人自动转账更换转账账户 9238 个人自动转账增加转入账户 9240 个人自动转账修改转账关系 9235 个人自动转账解约 7000 存款证明开立 中国农业银行个人存款证明业务管理办法 农银办发【2006】725号 1051 活期现金存款(有折) 5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含） 无折存款1万元（含）以上“出示证件，填写存款凭条”； 中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知 银发【2008】391号 活期现金存款（无折） 1万元（含）或单笔外币等值1000美元（含） 4461 定期一本通现金开子账户 5万元（含） 1553 零整现金续存（有折） 无折存款1万元（含）以上“出示证件,联网核查，留存”；有折存款5万元（含）以上“出示存款人证件，登记代理人相关信息” 零整现金续存（无折） 1万元（含） 1052 活期现金取款 1062 活期现金销户 1366 整存整取现金部提 出示证件，金额大于5万元，请联网核查 储蓄管理条例 国务院第107号令 1362 整存整取现金销户 到期销户：人民币5万以上或外币1万美元以上，出示、联网核查。 4466 定期一本通现金部提 4462 定期一本通现金销户 到期销户：人民币5万以上或外币1万美元以上，出示、联网核查。非到期日销户：出示，人民币5万以上或外币1万美元以上，联网核查。 1862 定活两便现金销户 1562 零整（教育）现金销户 1952 通知存款现金取款 1367 整存整取转账部提 4467 定期一本通转账部提 1844 活单现转销户 现金5万元（含）或自然人客户单笔外币等值1万美元（含） 1038 活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户 非同一客户开户，请联网核查、留存 4456 整存整取现金销户转开户 4458 整存整取活期/银行卡转开户 1711 存本取息现金开户 1713 存本取息转账开户 1702 存本取息现金取款 1712 存本取息现金销户 1611 整存零取现金开户 1613 整存零取转账开户 1602 整存零取现金取款 1612 整存零取现金销户 TD18 存本取息、整存零取主档查询 TD20 存本取息、整存零取修改密码 TD21 存本取息、整存零取修改支控方式 TD23 存本取息、整存零取修改证件号码 TD25 存本取息、整存零取换折 消磁或损坏换折，请联网核查、留存 TD28 存本取息、整存零取挂失换折 1630 整存零取按户名查主档 1730 存本取息按户名查主档 借记卡主卡开卡 银发[2008]391号 开附属卡 3045 附属卡升级 中国农业银行金穗借记卡业务操作规程 3048 挂失后补卡 损坏换卡 3049 书面挂失 书面挂失请“留存纸质复印件” 中国农业银行借记卡特殊业务操作补充规定 农银办发[2007]970号 密码挂失请“留存纸质复印件” 3050 借记卡主卡止付附卡 中国农业银行金穗借记卡业务管理办法 农银规章[2010]年22号 3051 借记卡解挂 3056 解除