U9-V2.1-产品培训-综合授信.pptVIP

Unit1-产品概述-授信的作用 针对成员单位的内部账户，可以设置授信额度；即：成员单位可以以信用的方式向结算中心贷款，进行付款结算；内部授信是集团企业资金管理的一种手段； 系统提供对授信额度的占用状况进行计息管理，额度内资金占用采用一般利率，超额度资金占用使用高额利率，利息由结算中心从成员单位的内部账户中扣除。额度计息，可以督促成员单位及时收款以偿还内部信用消费贷款；提高企业内部资金使用效率； Unit1-产品概述-产品功能 V2.1综合授信系统提供额度设置、额度调整功能； 资金计息系统提供对占用额度的计息功能； 与资金结算系统提供接口，委托收款、委托付款业务发生时，联动对授信额度进行释放与占用控制； Unit1-产品概述-应用方案 应用组织职能：结算组织； 建议与 资金结算 系统集成应用； 企业希望加强资金使用绩效的考核，可以再与 资金计息 系统集成； Unit2-授信额度-额度设置 Unit2-授信额度-额度调整 在额度的有效期间内，可以对授信额度进行调整； 通过额度的不同版本，记录额度的调整过程； Unit3- 额度占用与释放 - 委托收款 委托收款只与贷款额度有关； 收款业务释放占用额度； 收款方式不同，释放占用额度的时机不同； Unit3- 额度占用与释放 - 委托付款 委托付款，结算方式为“银行”或“现金”时，占用贷款额度； 结算方式为“票据”时，如果票据属于托管票据，则开票时，占用“开票额度”，付款时，先释放“开票额度”再占用“贷款额度”；如果票据属于非托管票据，则开票时占用“贷款额度”，付款时，与额度无关； Unit3 - 额度占用与释放 - 信用证 开信用证结算方式下，系统提供了授信额度占用与释放的处理接口； 信用证开证与付汇分别与开证额度、贷款额度有关； Unit3-额度占用与释放-计息 系统提供对资金占用额度的计息处理； 针对“贷款额度”、“开票额度”、“开证额度”不同的资金占用形式，可以设置不同的计息利率； 额度占用计息，可以督促成员单位及时收款以减少资金占用，减少利息支出，是结算中心提高资金运用效率的重要手段； 客户信赖的长期合作伙伴 全球第一款完全基于SOA架构的企业管理软件 U9-综合授信 V2.1 用友软件股份有限公司 U9事业部 目录 UFIDA U9 Unit1 产品概述 Unit2 授信额度 Unit3 额度占用与释放 目录 UNIT 1 UFIDA U9 产品概述 授信的作用 产品功能 应用方案 UNIT 2 UFIDA U9 授信额度 额度类型 额度设置 额度调整 按照资金支付形式分为： 贷款额度； 内部开票额度： 内部开证额度： 按不同币种分别设置额度； 相同的额度类型，可以根据不同成员单位、不同内部账户设置不同的额度； Unit2-授信额度-额度类型 设置每个内部账户的授信额度和期初已使用额度 录入调整后额度 通过版本记录调整过程 UNIT 3 UFIDA U9 额度占用与释放规则 委托收付款与授信额度 信用证与授信额度 授信额度与计息 中国的世界级 全球第一款完全基于SOA架构的企业管理软件 Soa架构，使ERP接口变得简单，现在与OFFICE和OA的集成就体现这一点 安全管理以料件主当为例来说明 概括soa优点：先进的技术和标准化容易与其它系统集成；降低风险；降低信息化成本 * Soa架构，使ERP接口变得简单，现在与OFFICE和OA的集成就体现这一点 安全管理以料件主当为例来说明 概括soa优点：先进的技术和标准化容易与其它系统集成；降低风险；降低信息化成本 * 客户信赖的长期合作伙伴