目前我国证券经纪人面临的机遇与挑战.pdfVIP

维普资讯 第 1O卷第3期 湖南医科大学学报 社《会科学版) Vo1．10 No．3 2008年 5月 JournalofSocialScienceofI-IunanMedicalUnlve~ty May2008 目前我国证券经纪人面临的机遇与挑战 张幼芳 (珠海城市职业技术学院经管系，广东珠海，519090) [摘要] 证券经纪人是实现券商与客户之间全方位交流、沟通，实现券商客户服务策略的主要环节，专业化的经纪 人队伍有助于弥补新形式下券商市场营销的不足。随着证券经纪人有关规定的出台、资本市场规模的扩大、社会理 财需求的增长以及混业经营的试点等环境变化，我国证券经纪人面临前所未有的机遇和挑战。证券经纪人应立足 自身，在从业资格、职业道德、营销和服务等方面采取一系列应对措施，为证券经纪人的发展壮大打下坚实基础。 [关键词] 证券经纪人；环境变化 ；机遇；挑战；应对策略；理财师 [中图分类号] F832．48 ．[文献标识码] A [文童编号] 1008—8229(2008)03—0055一o4 依照惯例：证券经纪人分为法人证券经纪人和个人证券 以上种种迹象表明，证券经纪人制度即将出台。随着这 经纪人。习惯上，由于法人证券经纪人一般都有其特定的称 ～ 制度的出台，加上证券市场的规范发展、资本市场规模的 谓，有时我们也将个人证券经纪人直接称为证券经纪人。本 扩大，以及社会财富的不断增加、混业经营的试点已经开始 文所讲的证券经纪人是指个人证券经纪人。仅指能够为证 等环境的变化，证券经纪人面临着前所未有的机遇和挑战。 券公司开发客户的券商非正式员工，他们受雇于某家证券公 本文通过对此分析，并提出相应的对策措施，旨在激励证券 司，为其开发客户，薪酬以业绩提成为主，人员来去 自由，双 经纪人队伍未雨绸缪 、积极应对，茁壮成长。 方的劳动关系较为松散_1J。 一 、 证券经纪人面临的机遇 我国证券经纪人 自20世纪 9o年代在证券市场诞生以 证券经纪人是实现券商与客户之间的全方位交流、沟 来；经历了一个艰难、曲折的发展过程，如今已成为证券市场 通 ，实现券商客户服务策略的主要环节，专业化的经纪人队 的重要组成部分。特别是近两年，我国股市持续火爆，证券 伍有助于弥补新形式下券商市场营销的不足。对券商实现 经纪人队伍更是得到了空前的发展。但一直以来，证券经纪 由 “坐商”向 “行商”转变具有十分重要的意义。目前，随着环 人的地位 、业务范围都没有明确规定，证券经纪人相关法律 境的变化，我国证券经纪人面临着前所未有的机遇。 法规的真空成为行业发展的瓶颈。不过，这一情况即将得到 1．证券经纪人 的从业地位得 以明确 ，证券经纪人成为阳 改善。据有关权威部门近期透露，监管层 目前正对推出证券 光下的职业 经纪人制度加紧调研。这一制度的主要内容包括：证券经纪 虽然证券经纪人已广泛存在于我国十多年，且有一定的 人将采取分级管理模式，实行公司统一建制 ，重视经纪人从 规模 ，但相关法规出台前 ，证券经纪人往往被看作是 “拉客户 业诚信记录等。业内人士预计，证券经纪人制度有望于今年 的”，一些外聘经纪人往往被看成是 “零时工”，没有归属感 ， 年中推出[2l。 他们常常处于一种摇摆不定的游离状态。面对客户，他们的 各地证券监管及 自律部 门也都出台了相应的规定。吉 名片上印着 “客户经理”“投资顾问”等字样，代表着证券公司 林证监局2007年7月颁布 吉《林辖区证券经营机构证券营销 对外开展业务，而在证券公司的人员编制中却找不到他们