《个人理财》课程教学大纲1.docVIP

《个人理财》课程教学大纲 周奉璇 2/13/2011 第一部分。适合电大教学的文字、音像教材及其他教学媒体，应该既能反映的发展现状与学科发展的前沿，又符合远距离教育的特点。而一套成熟、完整的教学方案设计都是建立在一个科学的、详细的教学大纲的基础之上的。教学大纲是组织教学的基本依据，是指导电大教学过程的纲领性文件。一、课程的性质和任务本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。内容包括个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划、个人理财策划师（CFP）等内容。二、与相关课程的衔接《》属于基础理论课，不管是本科阶段还是专科阶段，《》都是在修完《》《》等公共基础课之后开设的，因此，本课程在大纲的编写和今后的教学实施过程中，都应该格外重视它的基础性与理论性。三、课程教学的基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。 　　四、课程教学要求的层次 ）一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学）一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学一、教学要求 二、教学一、教学要求 本章教学目的旨在要求学生二、教学）一、教学要求 本章二、教学 1