金融业反洗钱岗位准入培训第六期第一次答疑汇总.docVIP

第六期第一次答疑汇总 一、账户方面 序号 学员提问 参考答案 1 16周岁以下的可以办理网银吗,购买理财可以吗,还是要求监护人呢? 16周岁以下的办理业务需要监护人。具体业务是否许可请咨询相关业务部门。 2 请问老师可以代理开户(存折,卡)吗?需要什么手续呢?我们平时都很怕遇到代理开户的,因为不知道要什么手续,都很少给代开! 反洗钱方面的规定：代理他人开立银行账户的,银行应要求代理人出示被代理人和代理人的有效身份证件。金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。账户管理方面的规定（供参考，具体可咨询支付结算部门）：《中国人民银行办公厅关于贯彻落实中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪的通知的意见》（ 银办发（２００９）１４９号）规定，关于“个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡”。申领信用卡必须由本人持身份证原件亲自办理，不允许其他个人代办。个人代理他人办理借记卡的，须在办卡申请表中增加填写“代办理由”一项。发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份，留存双方的身份证件复印件，并登