(考试课程)高端客户的财富管理策略.docVIP

1.? (单选题)我们为高端客户提供私行服务或者财富管理服务，应该围绕客户的（ ）。 A. 价值链 B. 需求 C. 财富能力 D. 价值观 2.? (多选题)高端客户适用的财富管理工具包括（ ）和（ ）。 A. 遗嘱 B. 投资 C. 保险 D. 股票 E. 债券 3.? (单选题)财富管理的累积阶段的客户年龄层分布在（ ）。 A. 60岁以上 B. 20~45岁 C. 12~20岁 D. 45~60岁 4.? (单选题)财富管理的巩固阶段的客户年龄层分布在（ ）。 A. 12~20岁 B. 60岁以上 C. 45~60岁 D. 20~45岁 5.? 累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。 对 错 6.? (多选题)从高端客户形成机制的过程来说，属于客户分类的有（ ）。 A. 偶然变富型 B. 资源占有型 C. 拆迁补偿型 D. 科技富豪型 E. 行业群体型 F. 要素组合型 7.? (单选题)从投资工具的风险与收益特征上看，（ ）的收益率和风险是最低的。 A. 期权 B. 国库券 C. 期货 D. 普通股 8.? (单选题)作为高端客户分类之一，（ ）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其对煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。 A. 行业群体型 B. 偶然变富型 C. 科技富豪型 D. 要素组合型 E. 拆迁补偿型 F. 资源占有型 9.? 高端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。 对 错 11.? (多选题)高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（ ）这两种形式。 A. 投资方式 B. 继承方式 C. 持份方式 D. 联合方式 12.? (单选题)高端客户对银行的利润贡献度是( )。 A. 很低 B. 一般 C. 高 D. 低 13.? (单选题)下列属于财产性收入的是( )。 A. 红利 B. 期权 C. 分红 D. 工资 14.? (单选题)财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（ ）。 A. 回避策略 B. 进攻策略 C. 攻守平衡策略 D. 防守策略 15.? 累积阶段的客户年龄层分布在20~45岁，是以财富保全为导向。 对 错 16. (单选题)（ ），就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。 A. 财富创造 B. 财富分配 C. 财富保全 D. 财富增值 17.? (单选题)高端客户的价值链中的财富创造最重要的角色在于（ ）。 A. 银行 B. 客户 C. 投资者 D. 理财师 18.? (单选题)下列属于工作性收入的是（ ）。 A. 红利 B. 房租 C. 利息 D. 工资 19.? (多选题)当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（ ）可能是更重要的利润来源。 A. 信托业务 B. 理财业务 C. 存储业务 D. 资产管理业务 20.? 财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是攻守平衡策略。 对 错 1.? (多选题)下列属于高端客户适用的投资工具的有（ ）。 A. 房地产投资信托(REITs) B. 投资（VC) C. 对冲基金(Hedge Fund) D. 市盈率（PE） 2.? (单选题)作为高端客户适用的投资载体之一，（ ）分成两种形式，持份方式与继承方式。 A. 私人投资公司 B. 海外信托 C. 离岸公司 D. 基金会 E. 联合帐户 3.? (多选题)高端客户的财富需求分层，主要体现在（ ）这几个方面。 A. 私密 B. 流动 C. 安全 D. 增值 4.? (单选题)银行通过（ ）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人之间利益的纠纷。 A. 捐赠 B. 信托 C. 投资 D. 存储 6.? (多选题)当汇率和利率都市场化以后，银行就面临结构转型和业务转型，（ ）可能是更重要的利润来源。 A. 存储业务 B. 资产管理业务 C. 理财业务 D. 信托业务 8.? (单选题)财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（ ）。 A. 60岁以上 B. 45~60岁 C. 12~20岁 D. 20~45岁 11.? (单选题)财富管理的积累阶段是以财富创造和（ ）为导向。 A. 财富增值 B. 财富保全 C. 财富投资 D. 财富分配 12.? (单选题)KYC的中文含义是（ ）。 A. 了解你的客户 B. 信任你的客户 C. 依赖你的客户 D. 关注你的客户 14.? (多选题)