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3 嘉禾人寿保险股份有限公司银行代理产品投保操作手册 手册名称: 标准操作手册 银行代理产品投保操作手册 国 民 人 寿 1 索 引 项目 1、简介 2、目标与范围 3、主要参考、简称和符号 4、活动描述、角色和职责 5、权限划分表 6、流程控制规划 7、流程与风险管理考虑 8、活动应变措施计划 9、附件活动流程图 页数 3 3 3 4~7 8 8 9 9 10 2 1 — 简介 本标准程序描述了投保银行代理产品时整个新契约操作的全过程。用于指导投保银行代理产品过程中的各流程相关人员进行各自的岗位操作时，能够快速，方便，准确，优质的完成投保服务的全过程。最大程度的体现公司专业、高效、优质的服务。 2 — 流程目标和范围 目标： 本流程的关键目标有三方面：风险管控、客户满意、运作精良 ● 风险管控：各相关岗位的操作人员，能够严格根据公司的各项规则，快速高效，优质完善的完成银行代理产品的整个投保、受理、扫描、录入、复核、核保、承保、打印、装订、清分及保单送达的全过程。● 客户满意：最短的时效( ) ◆ 编码 ( B-GM-QY-GZ-002 ) 银行产品投保单填写规则 ◆ 编码 ( B-GM-QY-GZ-001 ) 银行产品投保规则 ◆ 编码 ( ) 投保申请SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-001 ) 受理作业SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-002 ) 扫描质检SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-003 ) 录入作业SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-004 ) 复核作业SOP ◆ 编码 ( B-GM-QY-SOP-005、B-GM-QY-SOP-006、B-GM-QY-SOP-007 ) 银行产品核保作业SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-013 ) 体检作业SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-014 ) 契约调查SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-009 ) 承保作业SOP ◆ 编码 ( GM-QY-SOP-010 ) 打印作业SOP 3 4 — 活动描述、角色和职责 4 5 — 权限划分 5 6 — 流程控制规划 控制规划考虑：◆ 银行保险是保险公司形成规模保费的重要营销渠道之一，因此与银行的合作是否愉快顺利，对客户的服 务是否能保证较高的质量，是否让银行及客户体会到不同于其它公司的差异化及优质化服务，感觉到我公司的正规性与专业性，将是我们能否将银保产品做大做好的关键，因此建立一个完善的规章制度并严格按照此规章制度执行是必不可少的。 7 — 流程与风险管理考虑 6 8 — 活动应变措施规划 7 9 — 活动流程图 0层面 图表 : 银行保险新契约批次扣款流程 　　　　　　　　　　 　　　　　 作者: 业务流程所有者: 　　　　　　　　　　 　 　　日期:2005年11月1日 8