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我国风险为本反洗钱检查模式研究 戴华伟 (中国人民银行青岛市中心支行，山东青岛266000) 摘要：该论文针对当前反洗钱工作形势的新变化，分析 部门的人民银行也提出了风险为本的反洗钱监管思路。在 了当前模块化反洗钱检查存在的不足，并在借鉴美国反洗钱 反洗钱监管由合规为本向风险为本转变背景下，作为反洗钱 检查经验基础上，结合国内实际提出了我国风险为本的反洗 监管重要手段的现场检查迫切需要从合规性检查向风险性 钱检查模式选择，即开展以客户为中心的流程化检查，并阐 检查转变。 述了该检查方法的特点和有效性。 二、模块化检查方法弊端分析 关键词：反洗钱；风险为本；检查 模块化检查是以合规为导向的检查方法，在反洗钱工作 开展初期发挥了重要作用，通过查处金融机构违规行为，督 一、引言 促金融机构提高了反洗钱合规意识，搭建起了反洗钱合规管 近年来，国内外反