浙商金惠吴兴2号----推介材料.pptVIP

浙商金惠-吴兴2号 限额特定集合资产管理计划 产品编码：B60213 一、产品说明 二、集合计划投资策略 三、产品结构关系图 四、项目风控与增信 五、主要参与方介绍 六、产品优势 目录 一、产品说明 名称 浙商金惠吴兴2号限额特定集合资产管理计划 类型 限额特定集合资产管理计划 目标规模 本集合计划推广期及存续期规模上限为2.5亿份，客户人数在200人以下，但单笔委托金额在300万元以上的客户数量不受限制。 投资范围 《浙金·吴兴区文化休闲旅游项目集合资金信托计划》信托单位，银行存款（包括但不限于活期存款、通知存款、协议存款、定期存款等）。 资产配置比例 《浙金·吴兴区文化休闲旅游项目集合资金信托计划》信托单位：0%-100%；银行存款：0%-100%。 管理期限 预计管理期限为18个月。管理人可以跟据《集合资产管理合同》的约定提前终止或延期终止，具体时间提前公告。 本集合计划的份额面值 人民币1.00元。 最低参与金额 首次参与的最低金额为人民币100万元且必须是10万元人民币的整数倍，追加参与的金额必须是10万元人民币的整数倍。 预期收益率 8.5%/年。 封闭期 本集合计划成立后的运作时间均为封闭期，在该期间不办理参与、退出业务。 开放期 本集合计划在存续期内不设开放期。 风险收益特征 本集合计划属中等风险产品。 适合推广对象 本集合计划适合具有一定风险承受能力，投资周期较长的投资者。 管理人 浙商证券股份有限公司 托管人 中信银行杭州分行 代理推广机构 浙商证券股份有限公司及其他符合条件的代销机构。 销售期 3月中旬开始销售 收益分配 按年度分配,18个月到期后还本并分配剩余收益 一、产品说明（续） 二、集合计划投资策略 ■ 本集合计划除银行存款（包括但不限于活期存款、通知存款、协议存款、定期存款等）外将单一投资“浙金?汇城10号吴兴区文化休闲旅游项目集合资金信托计划”第二期D类信托单位”。 ■ 本集合计划由计划管理人与受托人（浙商金汇信托股份有限公司）签署《浙金?汇城10号吴兴区文化休闲旅游项目集合资金信托合同》及对其的任何修订和补充,为达到本集合计划的投资目的，将集合计划资金委托给受托人并加入该信托计划，由受托人按照信托文件的规定，将该信托计划项下的信托资金集合起来，以受托人的名义向湖州吴兴南太湖建设投资有限公司（以下简称“吴兴南太湖建投”）发放信托贷款，用于吴兴区东部新城文化休闲旅游综合开发项目开发建设。 ■ 湖州市吴兴区国有资产投资控股有限责任公司（以下简称“吴兴国资”）为信托贷款提供连带责任保证担保。吴兴南太湖建投为信托贷款提供土地使用权抵押担保。 吴兴区文化休闲旅游项目 浙商金惠吴兴限额特定集合资产管理计划 投资者 分配收益 托管银行（兴业银行） 用途 认购 吴兴南太湖建投 发放贷款 100%控股 吴兴国资 连带责任保证 吴兴南太湖建投土地抵押 抵押 三、产品结构及关系图 产品结构及关系图 浙金?吴兴区文化休闲旅游项目集合资金信托计划 认购信托份额 投资收益 还本付息 四、项目风控与增信 1、由吴兴南太湖建投以其持有的国有土地使用权提供抵押担保，经戴德梁行评估，抵押率不高于50%。 2、湖州市吴兴区国有资产投资控股有限责任公司（以下简称“吴兴国资”）为吴兴南太湖建投到期还款义务提供无限连带责任保证担保。 3、吴兴南太湖建投承诺以其持有的、拟于信托计划期间内出让的另一国有土地使用权后,由财政返还的净收益专项用于偿还信托贷款,经戴德梁行评估，该土地出让净收益远大于信托融资本息。 4、吴兴区政府将信托财贷款本息列入吴兴区财政预算，吴兴区财政局将安排资金予以偿还此次信托贷款本息，以保证信托融资本息的到期归还。 五、主要参与方介绍 1、管理人——浙商证券股份有限公司（以下简称“浙商证券”） ■ 浙商证券成立于2002年5月9日，总部位于浙江省杭州市，注册资本30亿元人民币，实际控制人为浙江省交通投资集团。 ■ 公司已形成“证券+期货+基金+创投”的金融产业布局，全资控股浙商期货有限公司和浙商资本管理有限公司，主发起设立浙商基金管理有限公司。截至2012年9月底,公司在全国范围内设有64家证券营业部，覆盖浙江所有地市，并拓展至北京、上海、天津、深圳、重庆、广州等沿海省市及内陆经济发达地区。 ■ 目前，公司资管业务迅猛发展，旗下共有“汇金”、“金惠”、“聚金”、“聚银”等系列产品。尤其是汇金1号及金惠1号，两个产品先后分别获得2010年度最受欢迎理财产品新秀奖、新锐FOF型集合理财产品以及新锐混合型集合理财产品、最佳理财产品奖等奖项。（上海证券报“中国券商理财金榜评选”及朝阳永续“私募基金风云榜评选”） 五、主要参与方介绍（续） 2、融资方——湖州吴兴南太湖建设投资有限