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广发聚财信用债券型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：广发基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 【重要提示】本基金经中国证监会证监[2011]2087号文准。本基金投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。A、B类，A类基金份额收取认（申）购费；B类基金份额不收取认（申）购费，但计提销售服务费；A、B类基金份额适用不同的赎回费率。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》。 目 录 第一部分 绪言 1 第二部分 释义 2 第三部分 基金管理人 6 第四部分 基金托管人 11 第五部分 相关服务机构 16 第六部分 基金的募集 19 第七部分 基金合同的生效 23 第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 24 第九部分 基金的投资 34 第十部分 基金的财产 43 第十一部分 基金资产的估值 45 第十二部分 基金的收益与分配 50 第十三部分 基金费用与税收 52 第十四部分 基金的会计与审计 55 第十五部分 基金的信息披露 56 第十六部分 风险揭示 61 第十七部分 基金的终止与清算 64 第十八部分 基金合同的内容摘要 66 第十九部分 基金托管协议的内容摘要 82 第二十部分 对基金份额持有人的服务 98 第二十一部分 其他应披露事项 100 第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式 101 第二十三部分 备查文件 102 第一部分 绪言 《广发聚财信用债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“运作管理办法、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“销售管理办法”)、 第二部分 释义 在本招募说明书 中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件 《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 《证券投资基金信息披露管理办法》 元 中国法定货币人民币元 基金或本基金 依据《基金合同》所募集的广发聚财信用债券型证券投资基金 托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《广发聚财信用债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充 发售公告 《广发聚财信用债券型证券投资基金基金份额发售公告》 《业务规则》 《》 基金管理人 广发基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者 基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构 基金管理人及基金代销机构 基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点 注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 基金注册登记机构 广发基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办理基金注册登记业务的机构 《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人 机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织 合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 基金合同生效日 基金达到法律规定及基金合同的条件， 基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 日/天 公历日 月 公历月 工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日 开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日 T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日 T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日） 认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的行为 发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金基金份额的行为 申购 基金投资者根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行为。本基金的日常申购自《基金合同》生效