数据集中系统核心业务培训材料之八-同城票据交换管理.pptVIP

同城票据交换 票据交换业务是指由当地人民银行统一组织实施，并按照人行相关规定在同一票据交换区域办理的各种款项的票据结算业务。 由于各地存在票据交换模式的不同，系统票据交换处理模式分为三种模式：提出提入控制、提出控制、转账方式。对于同一交换营业机构只能选择其中一种模式。 几个概念解释 提出控制：交换提出做场次区分，提入票据可以不区分场次，交换要素需人工确认后输入，系统不作严格控制。 提出提入控制：系统根据相关参数的设置对交换场次、交换日期、交换轧差顺序等进行严格控制，操作需按照系统设计的步骤依次进行。 转账方式：柜员通过人工判断交换所，通过交易进行人工转账处理，日终由系统自动将交换资金上划至交换头寸记账行。 几个概念解释 交换记账行：同时具有提出、提入票据操作权利的机构 交换清算记账行：具有与人行直接进行交换资金清算权利的机构 交换场次：参加人行交换所票据清算的场次 转销：提出的借方凭证按“收妥抵用”的原则，采取隔场入账方式 几个账户 3120：XX所票据提出户 101+9位机构号2位所号+0001 XX所票据提入户 101+9位机构号2位所号+0003 XX所提入借记票据退票户 101+9位机构号2位所号+0004 XX所提入贷记票据退票户 101+9位机构号2位所号+0005 XX所交换资金内部清算户 101+9位机构号2位所号+0006 3140：XX所提出借记凭证待转户 101+9位机构号2位所号+0001 XX所待处理电话退票户 101+9位机构号2位所号+0002 XX所待提出票据户 101+9位机构号2位所号+0006 业务处理范围 提出控制 交换票据提出 交换票据提入 退票处理 提出提入控制 交换票据提出 交换票据提入 退票处理 业务处理范围 转账方式 交换票据提出 交换票据提入 退票处理 同城票据交换处理流程 同城票据交换提出处理流程 同城票据交换提出处理 提出票据涉及的交易 1102单位活期存入 1103单位活期支取 7002传票录入 4140汇兑汇出 4609电子汇划来账交换提出 4122银行承兑汇票付款 4133银行本票超期付款 4152付款行委托收款到期处理 4162付款行托收承付付款处理 同城票据交换提出处理 提出借方票据的处理 柜员启1102单位活期存入，交易类别选“3-交换提出”，按借方票据信息录入，进行委托收款登记，并进行账务处理。 见票即付： 借X0001 票据提出户 贷： XX科目 客户帐 收妥抵用： 借： X0001 票据提出户 贷：X0001 提出借记凭证待转户 同城票据交换提出处理 提出贷方票据的处理 柜员启相应交易，交易类别选“3-交换提出”，按贷方票据信息录入，并进行账务处理。 借：XX科目 贷X0001票据提出户 同城票据交换提出处理 提出票据清单打印 1、启用“4600同城票据交换查询打印”交易中的“3－打印交换票据核对表”打印提出票据核对表； 2 、启用“4600同城票据交换查询打印”交易中的“5－交换提出票据查询”交易对所有在本场提出的票据进行明细或汇总查询核对； 3 、启用“4600同城票据交换查询打印”交易中的“6－提出交换票据打印”和“7－打印提出交换票据清单”交易，分别按营业机构和交换汇总机构打印出提出交换的有关清单； 同城票据交换提出处理 提出票据场次切换 4600同城票据交换查询打印交易各相关清单打印完成后，执行“4614场次切换”交易。 同城票据交换提出处理 紧急更改场次 在提入交换轧差前，若出现有需要修改提出票据交换场次时，启用“4611紧急更改场次”交易进行交换场次的修改。 紧急更改场次支持“单笔更改”和“批量更改”两种方式。 同城票据交换提入处理流程 同城票据交换提入处理 票据提入登记 提入的票据通过“4601提