网上结算系统课程总结 .docVIP

网上结算系统课程总结 一、基本情况 企业因生产经营的需要，需要将企业内部资金进行管理。如何有效地控制资金的使用，加速资金周转，使有限的资金得以充分利用，已成为企业急待解决的问题。 随着先进的计算机技术不断发展，利用计算机技术对集团内各分子公司的资金进行统一核算和管理，建立结算中心，这样不仅能提高核算的精度，而且更重要的是能使企业内部结算中心统一调剂、融通运用企业的自有资金和商业银行的信贷资金，通过吸纳下属各单位的闲散资金，减少了资金占用，活化并加速了资金的周转速度，资金的使用效率和效益得到了很大提高。 二、核心内容 （一）内部收款付款业务 在处理内部收款业务时，内部收款单即内部活期存款单，由收款单位录入。主要用于内部开户单位在内部银行活期账户非借贷及非结算的资金余额增加业务，可以广泛应用于个人存款、个人集资，公积金管理。内部成员单位可在网上结算系统中进行内部收款单的录入、修改、删除、复核。在处理内部付款业务时，内部付款单即内部活期取款单，由取款单位录入。内部付款单主要用于内部开户单位在结算中心非借贷及非结算的账户活期资金余额减少的业务，操作步骤和操作说明与内部收款单相同。 内部收款业务操作流程： 1.内部成员单位收到客户往来款项或其他款项后，将此笔收款存到结算中心，在网上结算中填制内部收款单，并在网上结算中对该收款单进行复核。 2.内部收款单传到总部结算中心系统，总部依据收到的内部成员单位的款项，对该存款进行审核确认，并将该款项计入该内部单位的账户中，增加账户余额。 3.结算中心依据该资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。 4.内部成员单位可通过账户余额日报表来查询到账情况。 5.结算中心通过利息通知单通知开户单位账户计息及结算情况，结算中心通过内部对账单与开户单位进行对账。 （二）内部结算业务 内部结算单和内部高级结算单主要处理内部开户单位之间的结算业务，如内部开户单位间经济往来所形成的应收、应付结算，内部开户单位间资金的划拨等。用户可以在网上结算系统中进行内部结算单和内部高级结算单的录入、修改、删除、复核等操作。 操作流程： 1. 内部各成员单位中发生内部资金划拨或往来款项，收款单位需要与付款 单位进行结算，则收款单位可在网上结算系统中填制内部结算单或内部高级结算单，由付款单位在网上结算系统中对该结算单进行复核。 2. 复核后的结算单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，确认后即进行内部资金的划拨或转账等操作。 3. 结算中心依据相关资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。 4. 收款单位、付款单位可通过账户余额日报表或内部对账单来查询收款或付款的详细的情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。 （三）委托收款付款业务 委托收款是系统提供委托收款单用于处理内部成员单位委托结算中心向客户收取款项的业务，内部成员单位可在网上结算系统中进行委托收款单的录入、修改、删除、复核等操作。委托付款业务是系统提供委托付款单用于处理内部成员单位委托结算中心向供应商付款的业务，操作步骤和操作说明与内部收款单相似。 委托收款操作流程： 1.内部成员单位委托结算中心向客户收取款项，可在网上结算系统中填制委托收款单，并在网上结算系统中对该委托收款单进行复核。 2.复核后的委托收款单传到总部结算中心，结算中心对其进行审核，待收到款项后增加相应内部账户和银行账户的余额。 3.结算中心依据相关资金账户的定义，对该笔款项定期进行利息的计算等后续的业务处理。 4.内部成员单位可通过账户余额日报表或内部对账单来查询收款的详细情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。 （四）贷款业务 贷款业务是系统提供贷款申请单用于处理内部成员单位向结算中心申请贷款的业务，记录贷款的内容及审批过程。内部成员单位可以在网上结算系统中进行贷款申请单的录入、修改、删除、复核等操作。 操作流程 1.内部成员单位向结算中心申请贷款，在网上结算系统中填制贷款申请单，需填入申请贷款日期、申请贷款金额、申请到期日期等信息，并对该贷款申请单进行复核。 2.结算中心对复核后的贷款申请单进行审核，若同意贷款则需填入批准贷款日期、批准贷款金额、批准到期日期等信息，保存后自动生成内部贷款单。 3.结算中心依据内部贷款单向贷款单位进行资金的划拨，并对该内部贷款单进行审核等后续业务的处理。 4.内部成员单位可通过账户余额日报表或内部对账单查询贷款到账情况，并可通过内部对账单与结算中心进行对账。 （五）整体总结 用友网上结算系统是通用的WEB应用系统，适用于工业和商业的各种网上资金存、取、结算等业务，支持各网点独立核算的集团式应用。例如集团公司、 大中型企业的结算中心、资金处、财务处，有较高资金管理要求的事业单位，以及投资公司、财务公司等非银行金融机构。财