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身故受益人变更 3、注意事项： 必须注明新受益人与被保险人的关系； 受益人为两个以上，应注明分配的顺序和比例。 示例 变更类 被保险人重要资料变更 1、 应备文件 （1）保险单正本； （2）变更申请书，需投保人及被保险人签字； （3）投保人有效身份证件原件； （4）被保险人有效身份证明原件、户籍证明、公安机关出具的可证明性别年龄错误的相关文件。 变更类 被保险人重要资料变更 2、操作规则 （1）被保险人资料变更时被保险人须在申请书上亲笔 签名； （2）被保险人生日、性别变更可能引起保费变化及承保条件变化，需提供新、旧身份证或公安机关出示的身份证明文件； （3）被保险人年龄变更在5 岁（含）以上的申请，填写《保险合同变更申请书(告知版)》告知被保险人的健康情况； 变更类 被保险人重要资料变更 3、注意事项 此变更需要使用客户号进行变更，将此客户名下 所有保单信息更正。 变更类 交费方式变更 如月交变年交或半年交变为年交，需要缴满12个月才 可以由月交变为年交或缴满6个月未交第7个月时申请变更 为半年交。（目前只能月交变年交） 交费方式只能从频率高到底变更，如月交变为季交或 半年交。 被保险人职业变更 如果职业风险类别降低需要提供单位出示的证明，如果 职业风险类别升高需要补费，须转核保处理。 变更类 解约（犹豫期撤单、正常退保） 保单借款 满期及年金给付 红利给付 为了保证客户资金领取的安全、方便、快捷领取给付的方式目前为银行转账。 给付类 应备文件： 1、保险合同原件 2、投保人身份证原件 3、保险合同变更申请书 4、首期保费收据 (犹豫期撤单) 申请人资格：投保人 申请时效：投保人自收到保险公司签发的保单次日起十日内为犹豫期撤单 ,超过十日为正常退保 解除合同 给付类 注意事项： 1、查对客户申请时间,确认是否为犹豫期内外退保。 2、核对投保人签名是否与投保书上签字一致，客户前往银行办 理只限于客户本人亲办。 3、客户申请退保时可以同时申请变更帐户，但只能变更为投保 人名下的帐户。 4、如果客户补发过保险合同客户只能亲自前往分支机构办理。 5、如银行收件时申请日期已经在犹豫期末，需要网点人员电话 通知地市及省分保全岗备案，省分保全岗复核时对于已经备 案的超犹豫期撤单可以按照犹豫期内处理。 6、如果为超过犹豫期退保需要跟投保人说明退保有一定的损失。 给付类 退保金的解释 1、首先客户退保时都要挽留客户，告知退保是有损失的，并且在操作过程中告知客户退保金额，客户同意后才收取资料。 2、如果客户还对退保金额有疑问，受理人员告诉客户在保单条款中有 明确告知犹豫期外退保退还保单的现金价值，保险合同中有现金价值表，上面注明每个保单年末的现金价值，另外告诉客户我们的条款都是经过保监会备案的，各个公司退保都是有损失的。 如果我们从容面对，会增加客户对您的信任感。 给付类 应备文件： 1、保险合同原件 2、投保人身份证原件 3、质押借款申请书 4、质押借款合同，一式两份 申请人资格：投保人须被保险人签字 申请时效： 保险合同质押借款/还款 趸交保单犹豫期后可以申请，期交保单第二年交费后可以申请 给付类 注意事项 1、此项申请需在我公司机构受理，在核心系统操作，不能在网点受理。 2、如果客户距离我公司地市机构较远，网点人员可联系县市人员前往网点现场办理手续； 3、最低借款金额1000元； 4、最高借款保单现金价值的80%； 5、借款期间自动停止本保险合同的保险费自动垫交； 保险合同质押借款 给付类 注意事项 6、保单质押借款项目操作完成后，《保单质押借款合同》加盖保险合同章，一份连同保险合同返还客户； 7、退费至其他账户时，还需提供投保人名下新退费账户，留存复印件及客户签字； 8、投保人和被保险人不是同一人时，申请书及借款合同上被保险人需由其本人亲笔签字； 9、借款开始计息日为系统申请时间，止息日为申请还款时间，申请资料检查无误后，才可以录入。 保险合同质押借款 给付类 应备文件： 1、保险合同原件 2、投保人身份证原件 3、保险合同变更申请书 4、质押借款合同 申请人资格：投保人 申请时效： 保单借款后 保险合同质押还款 给付类 注意事项： 1、目前只支持全部还款；