反洗钱基础知识考试答案.docVIP

一、单项选择题 1. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，交易一方为自然人的转账交易，包括自然人之间，以及自然人与法人之间、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者等值10万美元以上的转账交易，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。 A. 20万 B. 50万 C. 200万 D. 100万 2. 在洗钱的过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”,该阶段又被称之为（ ）。 A. 放置阶段 B. 离析阶段 C. 培植阶段 D. 融合阶段 3. 最容易被侦查到的洗钱阶段是（ ）。 A. 离析阶段 B. 放置阶段 C. 处理阶段 D. 融合阶段 二、多项选择题 4. 反洗钱的三个阶段包括：（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 识别阶段 B. 侦查阶段 C. 处理阶段 D. 放置阶段 5. 按照《反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ ）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（本题有超过一个的正确选项） A. 恐怖活动犯罪、走私犯罪 B. 贪污贿赂犯罪 C. 毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 D. 破坏金融管理秩序犯罪 6. 典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段（ ）。（本题有超过一个的正确选项） A. 放置阶段 B. 分离阶段 C. 离析阶段 D. 融合阶段 7. 洗钱的方法有很多种，以下属于常见洗钱方法的有哪几项？（ ）（本题有超过一个的正确选项） A. 利用空壳公司 B. 利用现金密集行业 C. 利用一些国家和地区银行对个人资产的过度保密限制 D. 利用银行等存款类金融机构 三、判断题 8. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（ ） 正确 错误 9. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（ ） 正确 错误 10. 金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。（ ） 正确 错误