资金监管业务操作手册.xlsVIP

资金监管业务流程指引 步骤 要求 注意事项 操作人：分行秘书 资金监管业务流程指引 预约变更 注意事项 操作人：分行秘书　　监管人：财务人员 法务助理 法务专员 权证助理　　　　　权证人员 权证人员 权证人员　　　　　业务人员 审核人 备注 法务助理负责交接工作 　　　　　　　法务专员负责审核工作 操作人 法务专员 分行秘书 审核人　总经理 审核人　财务人员 权证中心经理 权证助理 三、买方交纳定金、首付款、房款 监督人：业务员 六、交纳代理费 八、预审合同 十、提交资料原件 十一、核对合同工作 十二、过户预约工作 十三、确认预约 十五、提交放（退）款资料 十六、法务审核放（退）款 十八、公司财务审核 二十、佣金结算 注意事项 十九、通知银行划转款项 分行业务 法务专员 权证经理 区域经理 分行业务 权证助理 财务人员 权证助理 七、提交合同扫描件 九、反馈意见 十七、总经理审核 法务审核放（退）款 佣金结算 操作人\监督人 1.2买卖双方姓名、房屋地址、房款、佣金、委托人姓名、经纪人及经纪证号、经办人、合同签订的时间 1.4金额大小写一致，无错别字，未填写的空白处需用斜线划去，备注栏无内容时需注明并要求买卖双方签字确认 1.5修改处及新添内容处均需买卖双方签字确认 2.3买卖方自行交易房款、首付款、定金，需签署见附4北京市存量房结算资金自行划转证明 步骤 要求 注意事项 备注 操作人\监督人 3.1.5各分行秘书严格按进账单日期及时录入代收款系统，并当天选择电邮、传真、电话等方式及时通知财务部相关人员。 银行帐号明细表待整理完善后公布 3.2.1提醒:业务员应提醒买方保留存款回单,过户时房屋权属部门需验原件留存复印件 操作人：业务员 监督人：分行经理　　　 操作人：业务员 3.3通过POS机支付定金、首付款、全款直接进入资金监管账户。(定金无法转成代理费) 操作人：权证助理 操作人：银行相关人员 操作人:业务员 4.2通过POS机监管款项 要求 备注 操作人:分行秘书 5.1.1银行可电话通知资金到账情况，并由专人规定时间内给相关部门出具资金监管明细表 7.2上传资料扫描件：相关资料包括缴费及资料表、买卖双方身份证、授权委托书、房屋产权证的证号页与地址页、购房合同的合同编号页、地址页与业主签字页、收据、定金保管交付书，未出租证明、配偶同意出售证明 7.3.1风险管理中心拟定特批审请表固定格式，如遇特殊情况，应由区域经理填写此审请表，发送邮件至白总邮箱，由白总同意后转发风险管理中心以及权证中心相关负责人邮箱。 操作人：区域经理 监督人：总经理 要求 操作人监督人 备注 8.1.1合同相关信息必须填写完整(包括当事人、房屋、房款、佣金、买卖双方签章、经纪人 8.1.2缴费及资料表是否买卖双方签字、北京市房屋买卖合同与居间合同所填写内容是否一致 8.1.3补充协议的审查 8.1.4买卖双方自行过款、自行过户情形的审查 8.1.5买卖双方办理过户公证情形 9.1预审合同无问题 9.2预审合同存在问题 9.1.1在CCAI系统上注明审核无误，同意交件 9.2.1合同存在重大风险的，要求分行修改合同后交件 9.2.2交件前需修改的合同应于三个工作日内修改完毕并重新扫描件至风险管理中心 8.1对所签署合同内容以及合同的法律风险进行审核 10.1分行人员将买卖双方资料以及合同原件一并交于风险管理中心 10.3贷款需提交以上资料外，还应提交买卖双方户口本复印件，配偶身份证复印件、婚姻证明、买方收入证明、营业执照复印件加盖公章 10.2全款需提交买卖双方身份证复印件、外地人需提交暂住证复印件；产权证复印件、成本价公房需提供原始购房合同复印件、央产房需提供央产房上市审核表、物业供暖结清证明、经济适用房应提供购买资格审核证明复印件 10.4合同类需提交居间合同北京市房屋买卖合同缴费及资料表委托贷款合同配偶同意出售书、未出租证明、北京市存量房交易结算资金划转协议或北京市存量房交易结算资金自行划转协议 备注 11.1风险管理中心负责对合同原件与扫描件的一致性进行审核 11.2合同原件与合同扫描件具有一致性，签署同意意见，通知权证中心可以办理过户等手续 11.3合同原件与存档件存在差异，对存在差异原因进行调查，根据情节及造成差异的原因决定是否可以办理后期手续，并根据情况决定是否对相关经理进行处罚 权证经理 权证助理 操作人 法务专员 业务员 12.2分行业务在SPS平台办理预约手续之日或此前须向风险管理中心提交规定的合同文件 13.1风险管理中心已收取相关文件，并在