-OP-TZ02 借款融资管理流程.docVIP

借款融资管理流程 编制 日期 审核 日期 批准 日期 修订记录 日 期 修订状态 修改内容 修改人 审核人 批准人 目的 为了规范集团及下属各中心、地区公司的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现。 适用范围 适用于项目的工作。债务融资指以负债方式借入并到期偿还的资金，。 集团下属地区公司的开发贷款由财务部牵头组织办理。 营销管理中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内，向投资发展中心提交融资所需的资料(含：可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。 投资发展中心在收集到项目资料后，在一周内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料)，并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后方可对外报送。 开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案，各中心及公司应在第一时间内通知投资发展中心，投资发展中心应及时分析可能造成的影响，